8.7.2016   

LT

Europos Sąjungos oficialusis leidinys

L 184/1

(1)

šio reglamento nuostatos yra tarpusavyje artimai susijusios, nes jomis reglamentuojama Direktyvoje 2014/59/ES nustatyta pertvarkymo sistema, apimant įstaigos gaivinimo ir pertvarkymo planavimo etapą, ankstyvosios intervencijos etapą ir pertvarkymo veiksmų momentą. Siekiant užtikrinti minėtų nuostatų, kurios turėtų įsigalioti vienu metu ir palengvinti pertvarkymo procesą, suderinamumą, įstaigoms, institucijoms ir rinkos dalyviams, įskaitant investuotojus, kurie nėra Sąjungos rezidentai, turi būti sudarytos sąlygos su savo pareigomis ir teisėmis susipažinti išsamiai ir vienoje vietoje. Todėl pageidautina, kad atitinkami Direktyvoje 2014/59/ES numatyti techniniai reguliavimo standartai būtų pateikti viename reglamente;

(2)

be Direktyvoje 2014/59/ES vartojamų apibrėžčių, būtinos kai kurios specifinės techninių sąvokų apibrėžtys;

(3)

vienodose taisyklėse dėl būtinos gaivinimo planuose pateiktinos informacijos turėtų būti atsižvelgta į kompetentingų institucijų įgaliojimus tam tikroms įstaigoms nustatyti supaprastintas pareigas dėl gaivinimo planų turinio ir informacijos pagal Direktyvos 2014/59/ES 4 straipsnį, bet neturi būti trukdoma pasinaudoti šiais įgaliojimais;

(4)

šiose vienodose taisyklėse, nepažeidžiant jokių pagal Direktyvos 2014/59/ES 4 straipsnį nustatytų supaprastintų pareigų, taip pat turėtų būti nurodyta, kokia informacija turi būti pateikta individualiame gaivinimo plane ir, remiantis tos direktyvos 7 straipsnio 5 ir 6 dalimis, grupės gaivinimo plane;

(5)

labai svarbu, kad gaivinimo planuose pateikta informacija būtų pakankama ir konkreti, atsižvelgiant į tai, ar gaivinimo planus rengia įstaigos, nepriklausančios grupei, kuriai taikoma konsoliduota priežiūra pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2013/36/ES (2) 111 ir 112 straipsnius, ar tai individualūs gaivinimo planai, numatyti Direktyvos 2014/59/ES 7 straipsnio 2 dalyje, ar grupės gaivinimo planai, numatyti Direktyvos 2014/59/ES 7 straipsnio 5 ir 6 dalyse;

(6)

siekiant pagerinti gaivinimo planų vidaus sandarą, informaciniai reikalavimai turėtų būti pateikti skirsniais, kurie savo ruožtu turėtų būti suskirstyti į poskirsnius, kaip išdėstyta šiame reglamente;

(7)

siekiant užtikrinti, kad gaivinimo planus prireikus būtų galima laiku veiksmingai įgyvendinti, labai svarbu, kad jie būtų pagrįsti patikima valdymo struktūra. Todėl gaivinimo planuose turėtų būti aprašytos konkrečios susijusios valdymo priemonės. Pirmiausia plane turėtų būti nurodyta, kaip jis buvo parengtas, kas jį patvirtino ir kaip jis įtrauktas į bendrą įstaigos ar grupės valdymo struktūrą. Prireikus turėtų būti aprašytos priemonės, kurių imtasi siekiant užtikrinti patronuojamosios įmonės individualaus gaivinimo plano, jei taikytina, ir grupės gaivinimo plano suderinamumą;

(8)

gaivinimo planai labai svarbūs vertinant gaivinimo galimybių praktinį įgyvendinamumą. Todėl gaivinimo plane turėtų būti pateikta išsami informacija apie tai, kaip priimami sprendimai dėl plano, kaip esminio valdymo struktūros aspekto, aktyvavimo remiantis problemų sprendimo procesu, panaudojant Direktyvos 2014/59/ES 9 straipsnyje nurodytus rodiklius. Kadangi visos krizės yra skirtingos, rodiklio pasiekimas automatiškai nelemia konkrečios gaivinimo galimybės aktyvavimo ir apskritai nereiškia, jog reikia naudoti automatinę sistemą, pagal kurią konkreti gaivinimo galimybė turi būti įgyvendinta remiantis iš anksto nustatytais procedūriniais reikalavimais. Priešingai, rodikliai turėtų būti naudojami duodant nurodymą pradėti problemų sprendimo procesą, išanalizavus geriausius krizinės situacijos sprendimo būdus. Dar nepasiekus šių rodiklių, naudojami įprastinio rizikos valdymo duomenys ir lyginamieji dydžiai taip pat turėtų būti naudojami siekiant informuoti įstaigą ar grupę apie jos finansinės būklės pablogėjimo riziką ir apie pasiektus atitinkamus rodiklius. Nors šie ankstyvi perspėjimo signalai nėra rodikliai, apie kuriuos kalbama Direktyvoje 2014/59/ES, patys savaime nereiškia, kad prasideda gaivinimo etapas, ir nereikalauja daugiau problemų sprendimo nei įprastiniai verslo procesai, jie padeda užtikrinti įstaigos įprastinio rizikos valdymo ir rodiklių stebėsenos suderinamumą. Todėl gaivinimo plane turėtų būti aprašyta, kaip tinkami įstaigos rizikos valdymo aspektai susiję su rodikliais;

(9)

strateginėje analizėje turėtų būti atsižvelgta į tarptautinius gaivinimo planų standartus, kaip antai Finansinio stabilumo tarybos paskelbtus Pagrindinius veiksmingo finansų įstaigų pertvarkymo režimų elementus. Remiantis šiais Pagrindiniais elementais, strateginėje analizėje turėtų būti nurodytos įstaigos esminės ir sisteminės svarbos funkcijos, taip pat išvardyti pagrindiniai jų įgyvendinimo etapai gaivinimo atvejais. Todėl strateginę analizę turėtų sudaryti dvi dalys. Pirmoje strateginės analizės dalyje turėtų būti aprašyta įstaiga ar grupė ir jos pagrindinės verslo linijos ir ypatingos svarbos funkcijos. Įstaigos ar grupės apraše turėtų būti pateikta bendra įstaigos ar grupės ir jos veiklos apžvalga, taip pat išsamiai aprašytos jos pagrindinės verslo linijos ir ypatingos svarbos funkcijos. Siekiant palengvinti tokių gaivinimo galimybių kaip verslo linijų perdavimas ar pardavimas įvertinimą, svarbu nustatyti juridinius asmenis, kuriuose yra tos pagrindinės verslo linijos ir ypatingos svarbos funkcijos, ir išanalizuoti grupės vidaus tarpusavio sąsajas. Pagal Direktyvos 2014/59/ES 6 straipsnio 1 ir 2 dalis įstaigos privalo kompetentingai institucijai įrodyti, kad galima pagrįstai tikėtis, jog gaivinimo planas bus įgyvendintas be didelių neigiamų pasekmių finansų sistemai. Be to, Direktyvos 2014/59/ES 6 straipsnio 2 dalyje nurodyta, kad kompetentingos institucijos turi įvertinti, kokiu mastu gaivinimo planas arba jame numatytos konkrečios galimybės galėtų būti įgyvendintos be didelių neigiamų pasekmių finansų sistemai. Todėl gaivinimo planuose turėtų būti aprašytos išorės tarpusavio sąsajos;

(10)

antrojoje strateginės analizės dalyje turėtų būti nustatytos ir įvertintos galimos gaivinimo galimybės. Gaivinimo galimybės, kuriomis gali pasinaudoti įstaiga arba grupė, visų pirma turėtų būti aprašytos neminint konkretaus finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijaus. Tai priemonės, kuriomis pagerinamas bendras pasirengimas krizei ir įstaigai ar grupei padedama lanksčiai reaguoti į krizę. Po to strateginėje analizėje turėtų būti aprašomas gaivinimo galimybių testavimas pagal konkrečius finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijus, siekiant preliminariai įvertinti, kokios gaivinimo galimybės būtų veiksmingos kiekvienu iš šių scenarijų, tokiu būdu nustatant praktinius gaivinimo galimybių veiksmingumo ir rodiklių tinkamumo kriterijus. Gaivinimo galimybės turėtų apimti priemones, kurių įstaiga galėtų imtis tais atvejais, kai įvykdomos Direktyvos 2014/59/ES 27 straipsnyje išvardytos ankstyvosios intervencijos sąlygos;

(11)

su gaivinimo planu susijusi komunikacija yra labai svarbus veiksnys, norint jį veiksmingai įgyvendinti ir išvengti neigiamų pasekmių finansų sistemai. Todėl gaivinimo plane turėtų būti skirsnis dėl informacijos teikimo ir atskleidimo, kuriame būtų aptartas ir vidinis informacijos teikimas įstaigos ar grupės vidaus organams bei darbuotojams, ir išorinis informacijos teikimas;

(12)

gaivinimo planas galėtų lemti įstaigos verslo organizavimo pokyčius, jei siekiama palengvinti plano atnaujinimą ir jo įgyvendinimą ateityje ir stebėti rodiklius arba per procesą buvo nustatyta kliūčių, apsunkinančių gaivinimo galimybių įgyvendinimą. Šie įstaigos arba grupės taikytini organizaciniai parengiamieji ir tolesni veiksmai turėtų būti aprašyti gaivinimo plane, kad būtų galima lengviau veiksmingai įvertinti, ar jo įgyvendinimas pagrįstai tikėtinas, ir kad būtų lengviau stebėti, kaip jį įgyvendina įstaiga ar grupė bei kompetentingos institucijos;

(13)

labai svarbu nustatyti minimalius kriterijus, į kuriuos kompetentinga institucija privalo atsižvelgti, vertindama įstaigų parengtus gaivinimo planus, kaip numatyta Direktyvos 2014/59/ES 6 straipsnio 2 dalyje ir 8 straipsnio 1 dalyje;

(14)

Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1093/2010 (3) 16 straipsnyje Europos bankininkystės institucija (EBI) įgaliojama skelbti gaires, siekiant užtikrinti bendrą, vienodą ir nuoseklų Sąjungos teisės taikymą, ir reikalauja, kad kompetentingos institucijos ir finansų įstaigos, kurioms šios gairės skirtos, dėtų visas pastangas jų laikytis. Kadangi Direktyvoje 2014/59/ES EBI įpareigota skelbti gaires pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnį, kad būtų patikslinti tam tikri direktyvos aspektai, kompetentingos institucijos turėtų, vadovaudamosi tuo straipsniu ir dėdamos visas pastangas laikytis minėtų gairių pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnio 3 dalį, atsižvelgti į EBI paskelbtas gaires dėl gaivinimo planavimo scenarijų bei rodiklių, kurie turėtų būti įtraukti į gaivinimo planus;

(15)

kaip nurodyta Direktyvoje 2014/59/ES, gaivinimo planavimo tikslas yra nustatyti galimybes išsaugoti arba atkurti įstaigos arba grupės gyvybingumą ir finansinę būklę ypač nepalankiomis sąlygomis. Todėl gaivinimo plano vertinimo kriterijais turėtų būti siekiama užtikrinti, kad planas būtų tinkamas tiems subjektams, kuriems jis skirtas, ir kad planas bei jame numatytos galimybės būtų įgyvendinamos ir tai būtų galima padaryti laiku. Konkretūs dalykai, kuriuos kompetentinga institucija privalo išnagrinėti, priklausys nuo gaivinimo plano turinio ir masto. Reikėtų nustatyti vienodas taisykles dėl vertintinų minimalių kriterijų, kad būtų atsižvelgta į kompetentingų institucijų gebėjimą tam tikroms įstaigoms nustatyti supaprastintus gaivinimo planų turinio ir informacijos reikalavimus pagal Direktyvos 2014/59/ES 4 straipsnį;

(16)

prireikus reikėtų nurodyti papildomus kriterijus, taikytinus grupių gaivinimo planų vertinimui, kad būtų atsižvelgta į papildomus Direktyvoje 2014/59/ES nustatytus tokiems planams taikytinus kriterijus;

(17)

gaivinimo planai turėtų būti išsamūs ir pateikti visą Direktyvoje 2014/59/ES nurodytą informaciją, įskaitant šiame reglamente patikslinus elementus. Šie planai taip pat turėtų būti visapusiški, t. y. atsižvelgiant į subjekto (-ų), kuriam (-iems) planai skirti, aplinkybes, turėtų būti pateikta pakankamai informacijos ir numatyta pakankamai galimybių;

(18)

nustatant pertvarkymo planų turinio reikalavimus, turėtų būti atsižvelgta į vykdomą šių procesų bendro koordinavimo per Finansinio stabilumo tarybą darbą;

(19)

pertvarkymo planų turinio ir pertvarkymo galimybės vertinimo standartai turėtų būti pakankamai lankstūs, kad būtų atsižvelgta į svarstomos įstaigos ar grupės aplinkybes, siekiant užtikrinti, kad planai būtų tikslingi ir naudingi įgyvendinant pertvarkymo strategijas;

(20)

pertvarkymo institucijos turėtų įvertinti, ar likvidavimą atliekant pagal įprastines bankroto procedūras, būtų tikėtina ir praktiškai įmanoma pasiekti pertvarkymo tikslus. Tam joms gali prireikti pasinaudoti atitinkamomis specialiosiomis žiniomis, sukauptomis taikant indėlių garantijų sistemas. Vertinimas, ar likvidavimas yra praktiškai įgyvendinamas ir tikėtinas, nepanaikina poreikio įvertinti, ar pertvarkymo tikslai, įskaitant tikslą sumažinti priklausomybę nuo nepaprastosios finansinės paramos, bus tokiu pat mastu pasiekti likvidavimą vykdant pagal nacionalinę bankroto procedūrą;

(21)

sėkmingo pertvarkymo galimybės įvertinimas yra kartotinis procesas, įmanomas tik remiantis nustatyta tinkamiausia pertvarkymo strategija. Proceso pabaigoje pertvarkymo institucijos galėtų padaryti išvadą, kad geriau tiktų iš dalies pakeista ar visiškai kita strategija;

(22)

turėtų būti išnagrinėti ir tinkamiausios strategijos variantai, siekiant atsižvelgti į aplinkybes, užkertančias kelią įgyvendinti tinkamiausią pertvarkymo strategiją, pavyzdžiui, tais atvejais, kai vienalaikio visos grupės pertvarkymo strategija, pasinaudojant gelbėjimo privačiomis lėšomis priemone, nebegali būti praktiškai įgyvendinama, jei nuostoliai viršija patronuojančiojo subjekto tinkamus įsipareigojimus;

(23)

remiantis grupių pertvarkymo planų ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo standartais, turėtų būti galima pertvarkymo strategija, pagrįsta bet kuriuo iš Finansinio stabilumo tarybos pateiktų specialių metodų, apie kuriuos rašoma Direktyvos 2014/59/ES 80 konstatuojamojoje dalyje. Konkrečiai kalbant, pertvarkymo strategijos gali būti vykdomos vienai pertvarkymo institucijai pertvarkymo priemones taikant grupės kontroliuojančiosios ar patronuojančiosios bendrovės lygmeniu (vienalaikis visos grupės pertvarkymas), kelioms pertvarkymo institucijoms pertvarkymo priemones taikant keliems tarpvalstybinės grupės regioniniams ar funkciniams pogrupiams ar subjektams (vienalaikis grupės dalies pertvarkymas) arba gali būti derinami abiejų metodų aspektai;

(24)

bet kokiu atveju, planuojant pertvarkymą ir vertinant sėkmingo pertvarkymo galimybę, reikėtų atsižvelgti į bet kokius pagalbinius veiksmus, kurių turi imtis kitos nei pertvarkymo veiksmus atliekančios pertvarkymo institucijos, pavyzdžiui, teikdamos informaciją, nuolat teikdamos ypatingos svarbos bendras paslaugas ar priimdamos sprendimus susilaikyti nuo pertvarkymo veiksmų, atsižvelgiant į kitų pertvarkymo institucijų teisę prireikus veikti savo iniciatyva, kad būtų užtikrintas valstybės finansinis stabilumas, jei veiksmingų priemonių nesiima vadovaujančiosios pertvarkymo institucijos;

(25)

Direktyvos 2014/59/ES priedo C skirsnyje nurodyti dalykai, kurie turi būti išnagrinėti vertinant įstaigos ar grupės sėkmingo pertvarkymo galimybę, bet tai nėra baigtinis jų sąrašas ir jis turi būti patikslintas;

(26)

remiantis Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsniu, pertvarkymo veiksmų reikėtų imtis tik tada, kai įstaigos arba grupės likvidavimas, iškėlus įprastinę bankroto bylą, neatitiktų viešojo intereso, todėl vertinant sėkmingo pertvarkymo galimybę toks likvidavimas turėtų būti laikomas alternatyva pertvarkymo veiksmams;

(27)

Direktyvos 2014/59/ES 23 straipsnio 1 dalyje išdėstytos įvairios sąlygos, kurios turi būti įvykdytos, kad patronuojančioji įstaiga, Sąjungos patronuojančioji įstaiga ir tam tikri kiti grupės subjektai ir jų patronuojamos įmonės kitose valstybėse narėse ar trečiosiose valstybėse, kurie yra įstaigos ar finansų įstaigos, galėtų, remdamiesi tos direktyvos III skyriuje numatytu grupės finansinės paramos susitarimu, teikti finansinę paramą paskolos, garantijų ar įkeistino turto forma kitam grupės subjektui, atitinkančiam ankstyvosios intervencijos sąlygas. Remiantis Direktyvos 2014/59/ES 25 straipsnio 2 dalimi, paramą teikiančio grupės subjekto kompetentinga institucija gali uždrausti teikti finansinę paramą arba ją apriboti;

(28)

atsižvelgiant į paramos gavėjo patiriamus finansinius sunkumus ir sąlygą, kad turi būti galima pagrįstai tikėtis, kad suteikus paramą šie finansiniai sunkumai bus įveikti, reikėtų atlikti išsamią paramos gavėjo kapitalo ir likvidumo poreikių analizę, taip pat finansinius sunkumus nulėmusių vidinių bei išorinių priežasčių ir buvusių, esamų ir tikėtinų rinkos sąlygų analizę. Ši analizė turėtų apimti priemones paramos gavėjo patiriamų sunkumų priežastims panaikinti, kurios gali veiksmingai prisidėti prie finansinės būklės atkūrimo;

(29)

įvairių sąlygų įvertinimas yra paramą teikiančio subjekto (paramos teikėjo) ir už paramą teikiančią įstaigą atsakingos kompetentingos institucijos pareiga. Atliekant vertinimą, reikėtų atsižvelgti į galimų neigiamų pokyčių riziką. Siekdama visapusiškai įvertinti su paramos teikėju susijusias sąlygas, už paramos teikėją atsakinga kompetentinga institucija turėtų atsižvelgti ir į už finansinę paramą gaunantį grupės subjektą atsakingos kompetentingos institucijos pateiktą informaciją bei vertinimus;

(30)

nustatant reikalavimą, kad paramos teikimo sąlygos atitiktų Direktyvos 2014/59/ES 19 straipsnio 7 dalies nuostatas, reikėtų atsižvelgti į paramos gavėjo įsipareigojimų neįvykdymo riziką bei paramos teikėjo nuostolį dėl paramos gavėjo įsipareigojimų neįvykdymo, palyginant padėtį suteikus paramą ir atitinkamai jos nesuteikus, ir remiantis visa atskleista susijusia informacija. Tos sąlygos turėtų atitikti paramos teikėjo svarbiausius interesus, kaip paaiškinta 19 straipsnio 7 dalies b punkte, kuriame teigiama, kad galima atsižvelgti į bet kokią tiesioginę ar netiesioginę naudą, kurią susitarimo šalis gali gauti dėl finansinės paramos teikimo. Tai turėtų būti patikrinta atlikus išsamią paramos teikėjo ir visos grupės sąnaudų ir naudos analizę pagal šiuos du scenarijus;

(31)

finansinės paramos susitarimai ir grupės finansinės paramos teikimas gali padidinti grupės sėkmingo pertvarkymo galimybę, jei, pavyzdžiui, jie suderinami su pertvarkymo strategijoje numatytu nuostolių padengimo mechanizmu. Tačiau jie gali ir sumažinti pasirinktos pertvarkymo strategijos praktinio įgyvendinimo galimybę, jei, pavyzdžiui, strategijoje numatyta atskirti skirtingas grupės dalis. Todėl poveikio sėkmingo pertvarkymo galimybei vertinimas turėtų būti pagrįstas sėkmingo pertvarkymo galimybės įvertinimu, individualiu pertvarkymo planu ir, kai tinkama, grupės pertvarkymo planu, nustatytu bendru pertvarkymo kolegijų sprendimu;

(32)

kai, taikant Direktyvos 2014/59/ES 36 straipsnį, 49 straipsnio 3 dalį ir 74 straipsnį, vykdomos vertinimo užduotys, būtina užtikrinti, kad nepriklausomiems vertintojams nebūtų daromas poveikis ir nebūtų manoma, kad jiems tokį poveikį daro viešosios institucijos, įskaitant pertvarkymo instituciją, arba įstaiga ar subjektas, nurodytas tos direktyvos 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte;

(33)

dėl šios priežasties vienodos taisyklės turėtų būti taikomos nustatant aplinkybes, kai asmuo laikytinas nepriklausomu nuo atitinkamų viešųjų institucijų, įskaitant pertvarkymo instituciją, ir nuo įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte. Šiose taisyklėse turėtų būti išdėstyti reikalavimai dėl atitinkamo asmens specialiųjų žinių ir išteklių bei santykių su atitinkamomis viešosiomis institucijomis, įskaitant pertvarkymo instituciją, ir įstaiga ar subjektu, nurodytu Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte;

(34)

nepriklausomybė gali būti sustiprinta užtikrinant pakankamas nepriklausomo vertintojo specialiąsias žinias ir išteklius. Konkrečiai, reikėtų užtikrinti, kad nepriklausomas vertintojas turėtų būtiną kvalifikaciją, žinias ir specialiąsias žinias visose susijusiose srityse, ypač vertinimo ir apskaitos bankų sektoriuje. Be to, reikėtų užtikrinti, kad nepriklausomas vertintojas turėtų pakankamai žmogiškųjų ir techninių išteklių vertinimui atlikti arba turėtų galimybę tokiais ištekliais pasinaudoti. Šiam tikslui, norint pasinaudoti pakankamais žmogiškaisiais ir techniniais ištekliais vertinimui atlikti, gali būti naudinga pasitelkti darbuotojus ar rangovus iš kitų vertinimo įmonių, advokatų kontorų ar kitų šaltinių. Kai atliekant įvertinimą pasitelkiami darbuotojai ar rangovai, turėtų būti atliktas jų interesų konfliktų patikrinimas, siekiant užtikrinti, kad jie būtų pakankamai nepriklausomi. Atsakomybė už vertinimo rezultatus visais atvejais turėtų tekti nepriklausomam vertintojui;

(35)

be to, reikėtų užtikrinti, kad nepriklausomas vertintojas galėtų veiksmingai atlikti vertinimą netinkamai nesikliaudamas jokia suinteresuota viešąja institucija, įskaitant pertvarkymo instituciją, ar įstaiga ar subjektu, nurodytu Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte. Tačiau, jei siekiant padėti atlikti įvertinimą teikiami nurodymai ar rekomendacijos, pavyzdžiui dėl metodikos, nustatomos remiantis Sąjungos teisės aktais, kuriais reglamentuojamas vertinimas rengiantis atlikti pertvarkymą, tai neturėtų būti laikoma netinkamu kliovimusi, jei tokie nurodymai ar rekomendacijos laikomi būtinais siekiant padėti atlikti įvertinimą. Be to, tokia pagalba kaip, pavyzdžiui, suinteresuotos įstaigos arba subjekto nepriklausomam vertintojui teikiamos sistemos, finansinės ataskaitos, reguliavimo ataskaitos, rinkos duomenys, kiti dokumentai ar kitokia pagalba, neturėtų būti draudžiama, jei skiriančioji institucija ar kita institucija, atitinkamoje valstybėje narėje įgaliota atlikti šią užduotį, mano, kad tai būtina siekiant padėti atlikti įvertinimą. Laikantis visų nustatytų procedūrų, dėl nurodymų, rekomendacijų ir kitų formų pagalbos teikimo turėtų būti susitarta kiekvienu atskiru atveju arba bendrai;

(36)

neturėtų būti draudžiama už vertinimo darbus mokėti pagrįsto dydžio atlyginimą ir kompensuoti pagrįstas išlaidas;

(37)

nepriklausomumui gali kilti pavojus, jei vertinimą atlieka asmuo, kuris yra atitinkamos viešosios institucijos, įskaitant pertvarkymo instituciją, arba įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, darbuotojas ar narys, net jei užtikrintas visiškas struktūrinis atskyrimas, siekiant išvengti tokių grėsmių kaip savikontrolė, savanaudiški interesai, tarpininkavimas, draugiški santykiai, pasitikėjimas ar bauginimas. Todėl būtina užtikrinti tinkamą teisinį atskyrimą, t. y. kad nepriklausomas vertintojas nebūtų atitinkamos viešosios institucijos, įskaitant pertvarkymo instituciją, ar suinteresuotos įstaigos arba subjekto darbuotojas ar rangovas ir nepriklausytų tai pačiai grupei;

(38)

be to, būtina užtikrinti, kad nepriklausomas vertintojas neturėtų jokių reikšmingų interesų, kurie sutaptų ar kirstųsi su atitinkamos viešosios institucijos, įskaitant pertvarkymo instituciją, ar įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, taip pat jų vyresniosios vadovybės, kontrolinį akcijų paketą turinčių akcininkų, grupės subjektų ir svarbių kreditorių interesais, o taip galėtų būti, kai nepriklausomas vertintojas yra svarbus suinteresuotos įstaigos ar subjekto kreditorius. Asmeniniai santykiai taip pat gali reikšti reikšmingą interesą;

(39)

todėl skiriančioji institucija ar kita institucija, atitinkamoje valstybėje narėje įgaliota atlikti šią užduotį, turėtų įvertinti, ar yra kokių nors reikšmingų bendrų ar besikertančių interesų. Atliekant šį vertinimą, nepriklausomas vertintojas turėtų informuoti skiriančiąją instituciją ar kitą instituciją, atitinkamoje valstybėje narėje įgaliotą atlikti šią užduotį, apie bet kokius faktinius ar galimus interesus, kuriuos, jo manymu, minėta institucija gali vertinti kaip reikšmingus interesus, taip pat pateikti bet kokią informaciją, kurios institucija pagrįstai paprašo šiam vertinimui atlikti. Juridinių asmenų atveju turėtų būti vertinamas visos bendrovės ar ūkinės bendrijos nepriklausomumas, tačiau reikia atsižvelgti į bet kokį struktūrinį atskyrimą ir kitas priemones, kurios gali būti taikomos siekiant atskirti darbuotojus, galinčius dalyvauti vertinime, ir kitus darbuotojus, kad būtų išvengta tokių grėsmių kaip savikontrolė, savanaudiški interesai, tarpininkavimas, draugiški santykiai, pasitikėjimas ar bauginimas. Jei minėtos grėsmės, palyginti su taikomomis apsaugos priemonėmis, tokios didelės, kad kyla pavojus asmens nepriklausomumui, tokia bendrovė ar ūkinė bendrija neturėtų būti nepriklausomu vertintoju;

(40)

teisės aktų nustatytą auditą atliekantis auditorius, įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, auditą atlikęs per vienų metų laikotarpį iki nepriklausomo vertintojo tinkamumo būti vertintoju nagrinėjimo, jokiomis aplinkybėmis negalėtų būti laikomas nepriklausomu. Kalbant apie kitas audito ar vertinimo paslaugas, suteiktas suinteresuotai įstaigai ar subjektui per keleto metų laikotarpį iki nustatytos nepriklausomumo vertinimo datos, jos taip pat turėtų būti laikomos lemiančiomis reikšmingą bendrą ar besikertantį interesą, jei skiriančiajai institucijai ar kitai institucijai, atitinkamoje valstybėje narėje įgaliotai atlikti šią užduotį, neįrodoma, kad taip nėra, atsižvelgiant į visas susijusias aplinkybes, taip pat ir struktūrinį atskyrimą bei kitas taikomas priemones;

(41)

po paskyrimo labai svarbu, kad nepriklausomo vertintojo taikoma politika ir procedūros būtų pagrįstos galiojančiais etikos kodeksais ir profesiniais standartais, kad būtų galima nustatyti faktinius ar galimus interesus, kurie, vertintojo manymu, gali būti reikšmingi bendri ar besikertantys interesai. Skiriančioji institucija ar kita institucija, nurodyta atitinkamoje valstybėje narėje, turėtų būti nedelsiant informuota apie visus nustatytus faktinius ar galimus interesus ir turėtų įvertinti, ar tai reikšmingi interesai ir jei taip, nepriklausomo vertintojo paskyrimas turėtų būti panaikinamas ir skiriamas naujas vertintojas;

(42)

Direktyvoje 2014/59/ES valstybėms narėms nurodyta savo pertvarkymo institucijoms suteikti įvairių įgaliojimų, įskaitant nurašymo ir konvertavimo įgaliojimus, kaip apibrėžta tos direktyvos 2 straipsnio 1 dalies 66 punkte, kurie gali būti taikomi atskirai arba kartu su pertvarkymo veiksmais;

(43)

svarbu užtikrinti, kad nurašymo ir konvertavimo įgaliojimai būtų taikomi visiems įsipareigojimams, kuriems Direktyvos 2014/59/ES 44 straipsnio 2 dalimi netaikoma išimtis. Jei įsipareigojimams taikytina trečiosios valstybės teisė ir jei jie nepatenka į įsipareigojimų, kuriems taikoma Direktyvos 2014/59/ES 55 straipsnio 1 dalyje nustatyta išimtis, sąrašą, turėtų būti nustatyta sutartinė nuostata remti nurašymo ir konvertavimo įgaliojimų taikymą tokiems įsipareigojimams;

(44)

Direktyvos 2014/59/ES 55 straipsnio 1 dalyje nurodytos sutartinės nuostatos turėtų būti įtrauktos į susitarimus, kuriais nustatomas toje dalyje minimas įsipareigojimas ir kurie sudaryti po nuostatų, priimtų Direktyvos 2014/59/ES IV antraštinės dalies IV skyriaus 5 skirsniui perkelti, taikymo dienos;

(45)

visų pirma, Direktyvos 2014/59/ES 55 straipsnio 1 dalyje nustatyta sutartinė nuostata turėtų būti įtraukta į atitinkamus susitarimus dėl įsipareigojimo, kuris jo nustatymo momentu nėra arba yra visiškai užtikrintas, tačiau įsipareigojimui taikytinomis sutartinėmis nuostatomis skolininkas neįpareigojamas turėti įkaitą, kuris nuolat visiškai užtikrintų įsipareigojimą pagal Sąjungos teisėje ar atitinkamuose trečiųjų valstybių teisės aktuose nustatytus norminius reikalavimus;

(46)

kai atitinkami susitarimai sudaromi iki nuostatų, priimtų Direktyvos 2014/59/ES IV antraštinės dalies IV skyriaus 5 skirsniui perkelti, taikymo dienos, sutartinė nuostata turėtų būti įtraukta, jei įsipareigojimai atitinkamu susitarimu nustatomi po perkėlimo dienos;

(47)

be to, kai atitinkami susitarimai sudaromi iki nuostatų, priimtų Direktyvos 2014/59/ES IV antraštinės dalies IV skyriaus 5 skirsniui perkelti, taikymo dienos, reikšmingi pakeitimai, turintys įtakos esminėms susitarimo šalies teisėms ir pareigoms, turėtų taip pat įtvirtinti pareigą įtraukti Direktyvos 2014/59/ES 55 straipsnio 1 dalyje nurodytą sutartinę nuostatą. Nereikšmingi pakeitimai, neturintys įtakos esminėms atitinkamo susitarimo šalies teisėms ir pareigoms, neturėtų būti pakankama prielaida reikalavimui įtraukti sutartinę nuostatą; visais kitais atvejais sutartinė nuostata turėtų būti įtraukta;

(48)

kad būtų sudarytos sąlygos tinkamai konvergencijai, tuo pat metu užtikrinant, kad pertvarkymo institucijos, įstaigos ar subjektai, nurodyti Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, turėtų galimybę atsižvelgti į teisinių sistemų skirtumus bei skirtumus, susijusius su įsipareigojimo pobūdžiu ar forma, tikslinga nustatyti privalomą sutartinės nuostatos turinį;

(49)

siekiant visoje Sąjungoje įtvirtinti bendrą požiūrį, užtikrinantį veiksmingą koordinavimą tarp susijusių institucijų, taip pat siekiant sudaryti pertvarkymo institucijai sąlygas greitai priimti pakankama informacija pagrįstus sprendimus dėl pertvarkymo, šiame reglamente nustatoma Direktyvos 2014/59/ES 81 straipsnio 1, 2 ir 3 dalyse numatytų pranešimų teikimo tvarka ir jų turinys;

(50)

pranešimai turėtų būti teikiami saugiomis elektroninėmis ryšių priemonėmis, atsižvelgiant į klausimo skubumą ir svarbą. Kad būtų geriau koordinuojami šalių veiksmai, per procesą numatomas išankstinis žodinis informacijos teikimas ir vėlesni informacijos gavimo patvirtinimai;

(51)

pranešimuose turėtų būti pateikta pakankamai informacijos gavėjui, kad jis galėtų nedelsdamas atlikti savo užduotis, todėl konkrečiai nustatomas pranešimų, kuriuos kompetentingai institucijai teikia įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, valdymo organas, kai ši įstaiga arsubjektas žlunga arba gali žlugti, turinys. Be to, kompetentingos institucijos pranešime pertvarkymo institucijai turėtų būti pateikta informacija, sudaranti sąlygas pastarajai atlikti savo užduotis. Konkretūs turinio reikalavimai turėtų būti nustatyti ir pranešimams apie atliktą įvertinimą, kad įstaiga ar subjektas, nurodytas 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, žlunga arba gali žlugti, jei tokį vertinimą inicijuoja atitinkamai kompetentinga institucija arba pertvarkymo institucija. Tokiu atveju pranešime taip pat turėtų būti nurodomos Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalies a ir b punktuose nustatytos atitinkamos sąlygos;

(52)

siekiant visoje ES suformuoti bendrą požiūrį į tinkamą suinteresuotųjų asmenų informavimą apie pertvarkymo veiksmus, šiame reglamente nustatomos pranešimo, apibendrinančio pertvarkymo veiksmų, įskaitant sprendimą sustabdyti ar apriboti tam tikrų teisių įgyvendinimą pagal Direktyvos 2014/59/ES 69, 70 ir 71 straipsnius, pasekmes, teikimo tvarka ir turinys;

(53)

šiame reglamente nustatytas tokio pranešimo turinys, atsižvelgiant į tam tikrą ypatingos svarbos informaciją, teiktiną mažmeniniams ir nemažmeniniams klientams ir kreditoriams; šiame reglamente nenurodytų elementų atžvilgiu pranešimas turėtų atitikti platesnę komunikacijos strategiją, nustatytą pertvarkymo plane ir aptartą šio reglamento II skyriaus I ir II skirsniuose. Būtina nustatyti techninius reguliavimo standartus, išdėstant vienodas, išsamias taisykles dėl pertvarkymo kolegijų steigimo ir tvarkos, kurios jos turi laikytis vykdydamos Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnyje nustatytas funkcijas bei užduotis, dėl didelio poveikio, kurį grupių pertvarkymo planavimas ir grupių pertvarkymas gali turėti keliose valstybėse narėse;

(54)

steigiant pertvarkymo kolegiją, būtina vengti konsoliduotos priežiūros institucijos ir priežiūros kolegijos jau atliekamo darbo dubliavimo. Taip pat svarbu užtikrinti, kad šis darbas atitiktų kolegijos veiklos poreikius. Visų pirma reikėtų užtikrinti, kad grupės lygmens pertvarkymo institucija įvertintų, atnaujintų ir atitinkamai patikslintų visą susijusį konsoliduotos priežiūros institucijos priežiūros kolegijoje atliktą darbą, ypač identifikuojant susijusius grupės subjektus, taigi ir institucijas, kurias reikėtų pakviesti tapti kolegijos narėmis ar stebėtojomis (struktūrinio sąrašo sudarymo procesas);

(55)

nuoroda į kitas grupes ar kolegijas, atliekančias tas pačias užduotis ir funkcijas pagal Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 6 dalį, turėtų būti aiškintina kaip apimanti, be kita ko, ir krizių valdymo grupes, sudarytas pagal Finansinio stabilumo tarybos ir G 20 parengtus bendrus principus ir metodiką. Todėl svarbu nustatyti, kad grupės lygmens pertvarkymo institucijos, vertindamos savo pareigą sudaryti pertvarkymo kolegiją, įvertintų ir tai, ar minėtos kitos grupės ir kolegijos veikia vadovaudamosi šio reglamento nuostatomis;

(56)

trečiųjų valstybių pertvarkymo institucijų dalyvavimas pertvarkymo kolegijoje stebėtojo teisėmis jau numatytas Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 3 dalyje. Todėl būtina numatyti jų dalyvavimo pertvarkymo kolegijos veikloje ir vykdant įvairias kolegijos užduotis organizavimo procesą;

(57)

kad pertvarkymo planavimas būtų veiksmingas, reikia, kad pertvarkymo kolegijos ir bankų grupės, visų pirma grupės lygmens pertvarkymo institucija ir Sąjungos patronuojančioji įmonė, bendrautų ir bendradarbiautų veiksmingai ir laiku. Šiuo tikslu grupės lygmens pertvarkymo institucija turėtų informuoti Sąjungos patronuojančiąją įmonę apie pertvarkymo kolegijos sudarymą, jos sudėtį ir bet kokius sudėties pasikeitimus. Vis dėlto veiksmingas ir laiku vykdomas grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir Sąjungos patronuojančiosios įmonės bendravimas ir bendradarbiavimas neturėtų reikšti, kad galima pamiršti apie finansiniam stabilumui išsaugoti būtiną veiksmų spartą ar pertvarkymo planavimo parengiamąjį ar prevencinį pobūdį bei jam būtiną sudėtingą ekonominį vertinimą;

(58)

pertvarkymo kolegijos rašytinėje tvarkoje ir procedūrose turėtų būti išdėstytos reikalingos organizacinės nuostatos, siekiant užtikrinti veiksmingą ir produktyvų sprendimų priėmimo procesą. Visų pirma pertvarkymo kolegija turėtų pripažinti poreikį sukurti lanksčius pertvarkymo kolegijos struktūrinius vienetus, kurie vykdytų kolegijos funkcijas ir užtikrintų, kad nariai turėtų galimybę tinkamai prisidėti vykdant kiekvieną kolegijos funkciją. Pirmiausia, kai manoma, jog kolegijos veikloje stebėtojo statusu turėtų dalyvauti kitos institucijos, kurios nėra kolegijos narės, grupės lygmens pertvarkymo institucija turi užtikrinti, kad dalyvavimo sąlygos būtų išdėstytos rašytinėje tvarkoje ir kad jos nebūtų palankesnės nei šiame reglamente kolegijos nariams nustatytos sąlygos;

(59)

pertvarkymo kolegijos rašytinėje tvarkoje ir procedūrose taip pat turėtų būti išdėstytos veiklos nuostatos, būtinos siekiant užtikrinti, kad kolegija suteiktų pertvarkymo institucijoms galimybę ir koordinuoti savo pačių indėlį į priežiūros kolegijos veiklą, ir organizuoti priežiūros kolegijos indėlio į pertvarkymo institucijų veiklą analizę, svarstymą ir vertinimą. Todėl rašytinėje tvarkoje būtų labai gerai numatyti priežiūros kolegijos ir pertvarkymo kolegijos komunikacijos procesą, o svarbiausia – grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir konsoliduotos priežiūros institucijos komunikacijos procesą. Rašytinėje tvarkoje taip pat reikėtų nustatyti procedūras, kurių pertvarkymo kolegijoje reikėtų laikytis siekiant bendro sutarimo visais atvejais, kai koordinavimas būtų praktiškai naudingas, bet bendras sprendimas pagal Direktyvą 2014/59/ES nėra būtinas;

(60)

grupės lygmens pertvarkymo institucijai turėtų būti suteikta galimybė gauti visą informaciją jos užduotims ir pareigoms vykdyti ir ji turėtų veikti kaip informacijos, kuri gauta iš bet kurio kolegijos nario ar iš bet kurio grupės subjekto ir kuriai taikytinos Direktyvoje 2014/59/ES išdėstytos konfidencialumo bei konfidencialios informacijos mainų nuostatos, rinkimo ir platinimo koordinatorė;

(61)

siekdama užtikrinti veiklos procedūrų veiksmingumą kritinėje situacijoje, grupės lygmens pertvarkymo institucija turėtų nuolat tikrinti pertvarkymo kolegijos veikimą ir, kai būtina, jai turėtų būti suteikta galimybė į šiuos tikrinimus įtraukti Sąjungos patronuojančiąją įmonę;

(62)

labai svarbu visus bendro sprendimo priėmimo procesus planuoti laiku ir realistiškai. Kiekviena šiuose procesuose dalyvaujanti pertvarkymo institucija grupės lygmens pertvarkymo institucijai savo indėlį į atitinkamą bendrą sprendimą turėtų pateikti laiku ir veiksmingai, laikydamasi atitinkamų bendro sprendimo tvarkaraščių;

(63)

būtina užtikrinti, kad bendri sprendimai būtų priimami greitai ir laiku. Tai ypač svarbu priimant sprendimus dėl pertvarkymo, bet turi reikšmės ir planuojant pertvarkymą. Be to, turėtų būti užtikrinta, kad visos bendro sprendimo priėmimo procese dalyvaujančios institucijos turėtų pakankamai laiko savo nuomonei pareikšti. Siekiant tinkamai suderinti šiuos du tikslus, grupės lygmens pertvarkymo institucijai turėtų būti suteikti įgaliojimai pateikti savo pasiūlymo projektą kitoms procese dalyvaujančioms institucijoms ir nustatyti pakankamą terminą, kuriam praėjus turėtų būti laikoma, kad prieštaravimų nepareiškusios institucijos pasiūlymui pritaria. Nustatant atitinkamą terminą, grupės lygmens pertvarkymo institucija turėtų tinkamai atsižvelgti į faktinį sprendimo priėmimo proceso laikotarpį, nustatytą teisės nuostatomis ar anksčiau nustatytą pačios kolegijos;

(64)

siekiant užtikrinti veiksmingą procesą, grupės lygmens pertvarkymo institucijai turėtų tekti galutinė atsakomybė už proceso etapų sekos nustatymą. Bet kokio bendro sprendimo priėmimo etapai turėtų būti išdėstyti turint omenyje, kad kai kurie iš jų gali būti vykdomi vienu metu, o kiti – vienas po kito;

(65)

remiantis Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 3 dalimi, grupių pertvarkymo planai turėtų būti peržiūrimi ir atnaujinami bent kartą per metus. Tačiau būtina užtikrinti ir grupių pertvarkymo planų ad hoc peržiūrą bei atnaujinimą, jei iškyla toks poreikis remiantis priežiūros kolegijos gauta informacija arba pačios pertvarkymo kolegijos iniciatyva;

(66)

siekiant padidinti pertvarkymo kolegijų veiklos skaidrumą, šiame reglamente turėtų būti aiškiai nustatytos vienodos bendrų sprendimų perdavimo Sąjungos patronuojančiajai įmonei ir kitiems atitinkamos grupės subjektams sąlygos. Dėl poreikio užtikrinti procesų ir rezultatų palyginamumą ir tokiu būdu pasiekti konvergenciją, būtina aiškiai nustatyti vienodas taisykles dėl bendrų sprendimų priėmimo pertvarkymo kolegijose proceso ir būtinų dokumentų;

(67)

reikėtų užtikrinti ir individualių sprendimų, kuriuos grupės lygmens pertvarkymo institucija ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos priima tais atvejais, kai nėra bendro sprendimo, koordinavimą, kad pertvarkymo kolegija galėtų atlikti savo funkcijas, numatytas Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 1 dalyje. Todėl būtina nustatyti kolegijos veikimo procesą, kurio pagrindu grupės lygmens pertvarkymo institucija ir kitos institucijos siektų veiksmingo ir naudingo grupės pertvarkymo planavimo net tuomet, kai bendri sprendimai nepriimami;

(68)

vertindamos poreikį nustatyti grupės pertvarkymo schemą, atitinkamos pertvarkymo kolegijoje dalyvaujančios pertvarkymo institucijos, remdamosi Direktyvos 2014/59/ES 91 ir 92 straipsniais, turėtų išnagrinėti, ar atitinkamas pertvarkymas susijęs su grupe. Šiuo tikslu grupės lygmens pertvarkymo institucija turėtų pasistengti nustatyti visus grupės subjektus, kuriems daromas poveikis arba gali būti daromas poveikis, jei grupės subjektas ar Sąjungos patronuojančioji įmonė atitinka Direktyvos 2014/59/ES 32 arba 33 straipsnyje nustatytas sąlygas;

(69)

kad būtų užtikrintos optimalios pertvarkymo sąlygos, per trumpą laikotarpį reikia dirbti veiksmingai ir produktyviai. Todėl būtina numatyti, kad pertvarkymo kolegija, vertindama grupės pertvarkymo schemos poreikį, įvertintų ir poreikį tarpusavyje pasidalyti nacionalines finansavimo struktūras. Visų pirma, kalbant apie finansavimo planus ir Direktyvos 2014/59/ES taikymą, pertvarkymo kolegija turėtų įvertinti, ar tarpusavyje pasidalyti nacionalines finansavimo struktūras būtina. Jei tokio pasidalijimo nėra, finansavimo plano turinys ir procesas turėtų būti atitinkamai pakeisti. Siekiant dar labiau užtikrinti veiksmingumą, grupės lygmens pertvarkymo institucijai turėtų būti leista vietoj galutinės teigiamos išvados dėl grupės pertvarkymo schemos pateikti savo pasiūlymą dėl šios schemos;

(70)

jei įmanoma ir tikslinga, grupės pertvarkymo schemoje turėtų būti atsižvelgta į grupės pertvarkymo planą ir juo remiamasi, nebent pertvarkymo institucijos, atsižvelgdamos į konkrečias aplinkybes, mano, kad imantis pertvarkymo plane nenumatytų veiksmų pertvarkymo tikslai būtų pasiekti veiksmingiau;

(71)

koordinavimo tikslais reikia, kad visi asmenys, kuriems įstaigos pertvarkymas turi poveikį, visapusiškai suprastų pertvarkymo institucijos, nepritariančios bendram sprendimui dėl grupės pertvarkymo schemos, požiūrį ir veiksmus. Todėl visos nepritariančios institucijos grupės lygmens pertvarkymo institucijai turėtų aiškiai nurodyti nepritarimo priežastis;

(72)

šis reglamentas grindžiamas Europos bankininkystės institucijos (EBI) Komisijai pateiktais techninių reguliavimo standartų projektais;

(73)

EBI pasikonsultavo su Europos sisteminės rizikos valdyba dėl techninių reguliavimo standartų, kuriais reglamentuojamas pertvarkymo planų, skirtų įstaigoms, nepriklausančioms grupei, kuriai taikoma konsoliduota priežiūra pagal Direktyvos 2013/36/ES 111 ir 112 straipsnius, turinys ir pertvarkymo planų, kurie reikalingi grupėms pagal atitinkamai Direktyvos 2014/59/ES 10 ir 13 straipsnius, turinys, taip pat dėl techninių reguliavimo standartų, susijusių su nagrinėtinais įstaigų ar grupių sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo kriterijais, numatytais atitinkamai Direktyvos 2014/59/ES 15 straipsnio 4 dalyje ir 16 straipsnio 2 dalyje;

(74)

EBI surengė atviras viešas konsultacijas dėl techninių reguliavimo standartų projektų, kuriais grindžiamas šis reglamentas, išanalizavo galimas susijusias sąnaudas ir naudą bei paprašė Bankininkystės suinteresuotųjų subjektų grupės, įsteigtos pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1093/2010 37 straipsnį, nuomonės,

1)

kokia informacija turi būti įtraukta į individualų gaivinimo planą ir, vadovaujantis Direktyvos 2014/59/ES 7 straipsnio 5 ir 6 dalimis, į grupės gaivinimo planą;

2)

kokius minimalius kriterijus, vadovaudamasi Direktyvos 2014/59/ES 6 straipsnio 8 dalimi, kompetentinga institucija turi įvertinti nagrinėdama individualius ir grupės gaivinimo planus;

3)

pertvarkymo planų, reikalingų įstaigoms, nepriklausančioms grupei, kuriai taikoma konsoliduota priežiūra pagal Direktyvos 2013/36/ES 111 ir 112 straipsnius, turinys, taip pat pertvarkymo planų, reikalingų grupėms pagal atitinkamai Direktyvos 2014/59/ES 10 ir 13 straipsnius, turinys;

4)

dalykai ir kriterijai, kurie turi būti išnagrinėti vertinant įstaigų ar grupių sėkmingo pertvarkymo galimybę, kaip numatyta atitinkamai Direktyvos 2014/59/ES 15 straipsnio 4 dalyje ir 16 straipsnio 2 dalyje;

5)

Direktyvos 2014/59/ES 23 straipsnio 1 dalies a, c, e ir i punktuose nurodytos sąlygos, taikytinos finansinei paramai, kurią grupės subjektas teikia pagal tos direktyvos 19 straipsnį;

6)

aplinkybės, kuomet asmuo yra nepriklausomas nuo pertvarkymo institucijos ir nuo įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, tos direktyvos 36 straipsnio 1 dalies ir 74 straipsnio tikslais;

7)

įsipareigojimų, kuriems taikytina Direktyvos 2014/59/ES 55 straipsnio 1 dalyje numatytos pareigos įtraukti sutartinę nuostatą išimtis, sąrašas, taip pat toje dalyje nustatytos sutartinės nuostatos turinys;

8)

Direktyvos 2014/59/ES 81 straipsnio 1, 2 ir 3 dalyse minimų pranešimų, taip pat tos direktyvos 83 straipsnyje nurodyto pranešimo apie sustabdymą teikimo tvarka ir turinys;

9)

išsamios taisyklės dėl pertvarkymo kolegijų sudarymo ir veiklos funkcijų vykdant Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 1 dalyje nurodytas užduotis.

1)

„individualus gaivinimo planas“ gali reikšti:

2)

pertvarkymo strategija – pertvarkymo veiksmai, numatyti pertvarkymo plane ar grupės pertvarkymo plane;

3)

tinkamiausia pertvarkymo strategija – pertvarkymo strategija, geriausiai tinkanti Direktyvos 2014/59/ES 31 straipsnyje nurodytiems pertvarkymo tikslams pasiekti, atsižvelgiant į įstaigos ar grupės struktūrą ir verslo modelį, taip pat grupės juridiniams asmenims taikomus pertvarkymo režimus;

4)

kriterijus atitinkantys tinkami įsipareigojimai – tinkami įsipareigojimai, atitinkantys Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 4 dalyje išdėstytas sąlygas, kad juos būtų galima įtraukti į nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų sumą, nurodytą tos direktyvos 45 straipsnio 1 dalyje;

5)

vienalaikis visos grupės pertvarkymas – pertvarkymo strategija, kai viena pertvarkymo institucija pertvarkymo įgaliojimus taiko vienos patronuojančiosios įmonės arba vienos įstaigos, kuriai taikoma konsoliduota priežiūra, lygmeniu;

6)

vienalaikis grupės dalies pertvarkymas – pertvarkymo strategija, kai dvi ar daugiau pertvarkymo institucijų pertvarkymo įgaliojimus taiko grupės regioniniams ar funkciniams pogrupiams ar subjektams;

7)

kontrolė – kontrolė, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 (4) 4 straipsnio 1 dalies 37 punkte;

8)

kvalifikuotoji akcijų paketo dalis – kvalifikuotoji akcijų paketo dalis, kaip apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 36 punkte.

1)

pagrindinių gaivinimo plano elementų santrauka pagal 4 straipsnį;

2)

informacija apie valdymą pagal 5 straipsnį;

3)

strateginė analizė pagal 6–12 straipsnius;

4)

informacijos teikimo ir atskleidimo planas pagal 14 straipsnį;

5)

parengiamųjų priemonių analizė pagal 15 straipsnį.

a)

gaivinimo plane pateiktos informacijos apie valdymą santrauka;

b)

gaivinimo plane pateiktos strateginės analizės santrauka, įskaitant bendro gaivinimo masto, nurodyto 12 straipsnio 3 dalyje, santrauką;

c)

visų reikšmingų pakeitimų įstaigoje, grupėje ar gaivinimo plane, padarytų po paskutinės gaivinimo plano versijos pateikimo kompetentingai institucijai, santrauka;

d)

gaivinimo plane nustatyto informacijos teikimo ir atskleidimo plano santrauka;

e)

gaivinimo plane išdėstytų parengiamųjų priemonių santrauka.

1)

gaivinimo plano rengimo procesas, įtraukiant bent:

2)

gaivinimo plano patvirtinimo politika ir tvarka, įtraukiant bent:

3)

sąlygos ir procedūros, būtinos siekiant užtikrinti gaivinimo galimybių įgyvendinimą laiku, įtraukiant bent:

4)

plano suderinamumas su bendrąja įstaigos ar grupės rizikos valdymo sistema, aprašant ir atitinkamus lyginamuosius dydžius (ankstyvuosius perspėjimo signalus), naudojamus įstaigos ar grupės įprastiniame vidaus rizikos valdymo procese, jei šie lyginamieji dydžiai naudingi informuojant vadovybę apie galimą rodiklių pasiekimą;

5)

vadovybės informavimo sistemos, aprašant priemones, nustatytas siekiant užtikrinti, kad gaivinimo galimybėms įgyvendinti būtina informacija būtų galima patikimai ir laiku pasinaudoti priimant sprendimus nepalankiausiomis sąlygomis.

a)

į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) aprašas, kaip nurodyta 7 straipsnyje;

b)

gaivinimo galimybių aprašas, kaip nurodyta 8–12 straipsniuose.

a)

bendras į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) apibūdinimas, įskaitant:

b)

pagrindinių verslo linijų ir ypatingos svarbos funkcijų susiejimo su 2 dalyje nurodytas sąlygas atitinkančiais juridiniais asmenimis ir filialais struktūrinis sąrašas;

c)

išsamus į planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) teisinių ir finansinių struktūrų aprašas, paaiškinant grupės vidaus tarpusavio sąsajas su bet kokiais juridiniais asmenimis ar filialais, atitinkančiais 2 dalyje išdėstytas sąlygas, visų pirma aprašant:

d)

išorinių tarpusavio sąsajų aprašas, įskaitant bent:

a)

kurie iš esmės prisideda prie į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) siekiamo pelno ar finansavimo arba jiems priklauso nemaža dalis jo (jų) turto, įsipareigojimų ar kapitalo;

b)

kurie vykdo pagrindinę komercinę veiklą;

c)

kurie centralizuotai vykdo pagrindines veiklos, rizikos valdymo ar administracines funkcijas;

d)

kurie prisiima didelę riziką, galinčią blogiausiu atveju sukelti pavojų įstaigos ar grupės gyvybingumui;

e)

kurių tikriausiai nebūtų galima atsisakyti arba likviduoti nesukeliant didžiulės rizikos visai įstaigai ar grupei;

f)

kurie yra svarbūs bent vienos valstybės narės, kurioje yra jų registruotoji buveinė ar kurioje jie vykdo veiklą, finansiniam stabilumui.

a)

įvairūs su kapitalu ir likvidumu susiję veiksmai, būtini norint išlaikyti ar atkurti į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) gyvybingumą ir finansinę būklę, kuriais pirmiausia siekiama užtikrinti ypatingos svarbos funkcijų ir pagrindinių verslo linijų gyvybingumą;

b)

procedūros ir priemonės, kurių pagrindinis tikslas – išsaugoti ar atkurti įstaigos nuosavas lėšas ar grupės konsoliduotas nuosavas lėšas, vykdant išorės rekapitalizavimo ir vidaus priemones, kad būtų pagerinta į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) kapitalo pozicija;

c)

procedūros ir priemonės, kuriomis būtų užtikrinama, kad į gaivinimo planą įtrauktas (-i) subjektas (-ai) turėtų pakankamai galimybių pasinaudoti nepaprastosios padėties finansavimo šaltiniais, siekiant užtikrinti, kad jis (jie) galėtų toliau vykdyti savo veiklą ir suėjus terminui įvykdyti savo įsipareigojimus;

d)

procedūros ir priemonės rizikai ir svertui mažinti arba verslo linijoms restruktūrizuoti, įskaitant, jei tinkama, galimybės parduoti reikšmingą dalį turto, juridinių asmenų ar verslo linijų analizę;

e)

procedūros ir priemonės, kuriomis pirmiausia siekiama savanoriško įsipareigojimų restruktūrizavimo, nesukeliant įsipareigojimų neįvykdymo, sutarties nutraukimo, kredito reitingo sumažinimo ar pan. įvykio.

1)

poveikio finansams ir veiklai įvertinimas, nurodant tikėtiną poveikį į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) mokumui, likvidumui, finansavimo galimybėms, pelningumui ir veiklai; jei reikia, įvertinime aiškiai nurodomi įvairūs grupės subjektai, kuriuos gali paveikti atitinkama galimybė ar kurie gali dalyvauti ją įgyvendinant;

2)

išorinio poveikio ir sisteminių pasekmių įvertinimas, nurodant tikėtiną poveikį į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) vykdomoms ypatingos svarbos funkcijoms, taip pat poveikį akcininkams, klientams, ypač indėlininkams ir mažmeniniams investuotojams, sandorio šalims ir, kai taikytina, kitiems grupės nariams;

3)

vertinimo prielaidos ir visos kitos prielaidos, daromos atliekant 1 ir 2 punktuose nurodytą vertinimą, įskaitant prielaidas apie turto paklausą rinkoje ar kitų finansų įstaigų elgseną.

a)

su gaivinimo galimybe susijusios rizikos vertinimą, remiantis patirtimi, sukaupta įgyvendinant gaivinimo galimybę ar lygiavertę priemonę;

b)

bet kokių reikšmingų veiksmingo plano įgyvendinimo laiku kliūčių išsamią analizę ir aprašą, taip pat aprašą, ar ir kaip tokias kliūtis galima įveikti;

c)

jei taikytina – gaivinimo galimybių veiksmingo įgyvendinimo galimų kliūčių, susijusių su grupės struktūra ar grupės vidaus procedūromis, analizę, be kita ko, nurodant, ar yra kokių nors esminių praktinių ar teisinių kliūčių grupėje nedelsiant perduoti nuosavas lėšas arba išpirkti įsipareigojimus ar turtą;

d)

b ir c punktuose nurodytų galimų kliūčių panaikinimo galimybes.

a)

procedūras ir priemones, būtinas siekiant užtikrinti galimybę nuolat naudotis atitinkama finansų rinkų infrastruktūra;

b)

procedūras ir priemones, būtinas siekiant užtikrinti nepertraukiamą į gaivinimo planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) veiklos procesų, įskaitant infrastruktūrą ir IT paslaugas, veikimą;

c)

tikėtiną gaivinimo galimybės įgyvendinimo laiką ir veiksmingumą;

d)

gaivinimo galimybės veiksmingumą ir rodiklių tinkamumą pagal įvairius finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijus, įvertinant kiekvieno iš tų scenarijų poveikį į gaivinimo planą įtrauktam (-iems) subjektui (-ams), ypač jo (jų) kapitalui, likvidumui, pelningumui, rizikos pobūdžiui ir veiklai.

a)

vidinis informacijos teikimas, visų pirma darbuotojams, darbo taryboms ar kitiems darbuotojų atstovams;

b)

išorinis informacijos teikimas, visų pirma akcininkams ir kitiems investuotojams, kompetentingoms institucijoms, sandorio šalims, finansų rinkoms, finansų rinkos infrastruktūrai, indėlininkams ir visuomenei, atsižvelgiant į poreikį;

c)

naudingi pasiūlymai dėl galimų neigiamų rinkos reakcijų valdymo.

1)

ar plane pateikta visa Direktyvos 2014/59/ES priedo A skirsnyje nurodyta informacija, kaip patikslinta šio reglamento pirmo skyriaus I skirsnyje;

2)

ar plane pateikta naujausia informacija, taip pat atsižvelgiant į visus reikšmingus subjekto (-ų) pokyčius, ypač jo (jų) teisinės ar organizacinės struktūros ar verslo ar finansinės būklės pokyčius po paskutinio plano pateikimo, remiantis Direktyvos 2014/59/ES 5 straipsnio 2 dalimi;

3)

kai taikytina – ar plane išanalizuota, kaip ir kada į planą įtrauktas (-i) subjektas (-ai) gali teikti prašymą dėl centrinio banko priemonių naudojimo plane numatytomis sąlygomis ir nurodyti turtą, kuris, tikėtina, atitiktų įkaitui keliamas sąlygas;

4)

ar plane pakankamai apsvarstyti atitinkami įvairūs makroekonomiškai ir finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijai, aktualūs įvertinant konkrečias į planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) sąlygas, atsižvelgiant į EBI gaires, kurios paskelbtos pagal Direktyvos 2014/59/ES 5 straipsnio 7 dalį ir kuriomis patikslinti į gaivinimo planus įtrauktini įvairūs scenarijai, ir dedant visas pastangas jų laikytis, kaip nurodyta Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnio 3 dalyje;

5)

ar plane pateikta rodiklių sistema, kurioje apibrėžiami lygiai, kuriuos pasiekus galima imtis plane nurodytų atitinkamų veiksmų;

6)

ar 1–5 punktuose nurodyta informacija yra pateikta visos grupės atžvilgiu;

7)

kai taikytina – ar plane nurodomos grupės subjektų tarpusavio finansinės paramos priemonės, patvirtintos remiantis pagal Direktyvos 2014/59/ES III skyrių sudarytu susitarimu dėl grupės finansinės paramos;

8)

ar kiekvieno makroekonomiškai ir finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijaus, aprašyto plane, remiantis Direktyvos 2014/59/ES 7 straipsnio 6 dalimi, atžvilgiu plane nurodyta, ar yra:

1)

laikoma, jog planas pakankamai aiškus, jei:

2)

laikoma, jog plane pateikta informacija svarbi, jei ši informacija skirta įstaigos ar grupės finansinio pajėgumo ir gyvybingumo išsaugojimo ar atkūrimo galimybėms nustatyti;

3)

laikoma, kad gaivinimo planas yra visapusiškas, jei, įvertinus visų pirma į planą įtraukto (-ų) subjekto (-ų) verslo pobūdį, jo (jų) dydį ir tarpusavio sąsajas su kitomis įstaigomis bei grupėmis ir su visa finansų sistema:

4)

laikoma, jog planas pasižymi vidiniu nuoseklumu:

a)

kiek planas integruotas į bendrą subjekto ar subjektų, kuriems planas taikytinas, valdymo sistemą ir vidaus procesus bei rizikos valdymo sistemą ir juos atitinka;

b)

ar plane numatyta pakankamai daug įtikinamų ir perspektyvių gaivinimo galimybių, kurios leidžia pagrįstai tikėtis, kad įstaiga ar grupė sugebėtų greitai ir veiksmingai sureaguoti į įvairius finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijus;

c)

ar pagal plane nurodytas gaivinimo galimybes numatomi veiksmai, kuriais būtų veiksmingai sureaguota į makroekonomiškai ir finansiškai ypač nepalankių sąlygų scenarijus, kaip numatyta Direktyvos 2014/59/ES 5 straipsnio 6 dalyje;

d)

ar galimybėms įgyvendinti skirtas laikotarpis yra nustatytas realistiškai ir ar į jį atsižvelgta nustatant procedūras, kuriomis siekiama užtikrinti gaivinimo veiksmų įgyvendinimą;

e)

įstaigos ar grupės pasirengimo ištaisyti finansiškai nepalankiausių sąlygų padėtį lygį, kuris nustatomas visų pirma vertinant, ar tinkamai nustatytos būtinos parengiamosios priemonės ir, jei reikia, ar jos įgyvendintos arba parengtas planas joms įgyvendinti;

f)

įvairių makroekonomiškai ir finansiškai ypač nepalankių sąlygų scenarijų, pagal kuriuos planas buvo testuojamas, tinkamumą;

g)

plano testavimo pagal f punkte nurodytus scenarijus proceso tinkamumą, taip pat tai, kokiu mastu atliktas testavimas patvirtina gaivinimo galimybių ir rodiklių analizę pagal kiekvieną scenarijų;

h)

ar pagal planą ir kiekvieną gaivinimo galimybę daromos prielaidos ir vertinimai yra realistiški ir įtikinami.

a)

kiek įstaiga ar grupė kontroliuoja jos įgyvendinimą ir kiek ji pasikliautų trečiųjų šalių veiksmais;

b)

ar plane numatyta pakankamai įvairių gaivinimo galimybių ir tinkamų rodiklių, sąlygų ir procedūrų, kad būtų užtikrintas šių galimybių įgyvendinimas laiku;

c)

kiek plane atsižvelgta į realistiškai numatomą siūlomos gaivinimo galimybės įgyvendinimo poveikį įstaigai ar grupei;

d)

ar įgyvendinant planą ir konkrečiai gaivinimo galimybes galėtų būti išsaugotas įstaigos ar grupės gyvybingumas ir atkurtas jos finansinis patikimumas;

e)

jei taikytina, kokiu mastu įstaiga, grupė arba panašiomis savybėmis pasižymintys konkurentai, anksčiau susidūrę su finansiškai nepalankiausių sąlygų scenarijumi, panašiu į svarstomą scenarijų, taikė aprašytas gaivinimo galimybes, ypač kiek tai susiję su gaivinimo galimybių įgyvendinimu laiku ir, jei tai grupės gaivinimo planas, su gaivinimo galimybių koordinavimu grupėje.

1)

ar galima pagrįstai tikėtis, kad planas ir individualios gaivinimo galimybės gali būti laiku ir veiksmingai įgyvendinti net makroekonomiškai ar finansiškai ypač nepalankiomis sąlygomis;

2)

ar galima pagrįstai tikėtis, kad planas ir konkrečios gaivinimo galimybės gali būti įgyvendinti tokiu mastu, kad jų tikslai būtų pakankamai pasiekti be didelių neigiamų pasekmių finansų sistemai;

3)

ar įvairios gaivinimo galimybės pakankamai sumažina riziką, kad šių galimybių įgyvendinimo kliūtys ar neigiamas sisteminis poveikis atsiras dėl tuo pačiu metu vykdomų kitų įstaigų ar grupių gaivinimo veiksmų;

4)

kiek gaivinimo galimybės gali būti nesuderinamos su įstaigų ar grupių, kurios panašiai pažeidžiamos dėl, pavyzdžiui, verslo modelių, strategijų ar veiklos srities panašumų, gaivinimo galimybėmis, jei jos įgyvendinamos tuo pačiu metu;

5)

kiek gaivinimo galimybių poveikiui ir praktiniam įgyvendinamumui gali pakenkti tai, kad jas įgyvendina kelios įstaigos ar grupės tuo pačiu metu.

1)

kiek planas gali stabilizuoti visą grupę ir bet kurią grupės įstaigą, ypač atsižvelgiant į:

2)

ar plane numatyta, kaip pašalinti nustatytas gaivinimo priemonių įgyvendinimo grupėje kliūtis, susijusias su Direktyvos 2014/59/ES 5 straipsnio 6 dalyje numatytu scenarijumi; jei kliūčių pašalinti neįmanoma – ar tuos pačius tikslus būtų galima pasiekti alternatyviomis gaivinimo priemonėmis;

3)

ar plane numatyta, kaip pašalinti nustatytas esmines praktines ar teisines kliūtis grupėje nedelsiant perduoti nuosavas lėšas arba išpirkti įsipareigojimus ar turtą; jei kliūčių pašalinti neįmanoma – ar tuos pačius tikslus būtų galima pasiekti alternatyviomis gaivinimo galimybėmis.

1)

plano santrauka, aprašant įstaigą bei grupę ir pateikiant bei 2–8 punktuose nurodytų elementų santrauką;

2)

plane aptariamos pertvarkymo strategijos aprašas, kuriame:

3)

informacijos, būtinos siekiant veiksmingai įgyvendinti pertvarkymo strategiją, ir tokios informacijos teikimo tvarkos aprašas, kuriame turi būti bent šie elementai:

4)

procedūrų, kuriomis užtikrinamas nuolatinis ypatingos svarbos funkcijų vykdymas pertvarkymo laikotarpiu, aprašas, kuriame aprašomos bent:

5)

finansavimo reikalavimų ir finansavimo šaltinių, reikalingų plane numatytai pertvarkymo strategijai įgyvendinti, aprašas, į kurį įtraukti bent šie elementai:

6)

informacijos teikimo svarbiausioms suinteresuotųjų asmenų grupėms planai, įskaitant bent:

7)

sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo išvados, įtraukiant bent:

8)

įstaigos ar grupės pareikštos nuomonės apie pertvarkymo planą.

a)

įstaigos arba grupės likvidavimo iškeliant įprastinę bankroto bylą praktinio įgyvendinamumo ir tikėtinumo vertinimą pagal 24 straipsnį;

b)

tinkamiausios pertvarkymo strategijos parinkimą vertinimui pagal 25 straipsnį atlikti;

c)

pasirinktos pertvarkymo strategijos praktinio įgyvendinamumo vertinimą pagal 26–31 straipsnius;

d)

pasirinktos pertvarkymo strategijos įgyvendinimo tikėtinumo vertinimą pagal 32 straipsnį.

a)

finansų rinkos veikimui ir pasitikėjimui rinka;

b)

finansų rinkų infrastruktūrai, visų pirma:

c)

kitoms finansų įstaigoms, visų pirma:

d)

realiajai ekonomikai ir visų pirma – ypatingos svarbos finansinių paslaugų prieinamumui.

a)

kokios pertvarkymo priemonės būtų taikomos pagal tinkamiausią pertvarkymo strategiją ir ar tos pertvarkymo priemonės yra prieinamos juridiniams asmenims, kuriems pagal pertvarkymo strategiją jas siūloma taikyti;

b)

kriterijus atitinkančių tinkamų įsipareigojimų pagal siūlomą pertvarkymo strategiją sumą, riziką, kad jais nebus prisidėta prie nuostolių padengimo ar rekapitalizavimo, ir juos išleidžiančius juridinius asmenis, atsižvelgiant į tai, kad:

c)

nustatytas sutartines ar kitas priemones grupės juridinių asmenų nuostoliams tarpusavyje perduoti;

d)

įstaigos ar grupės veiklos struktūrą ir verslo modelį, visų pirma, ar jis labai integruotas, ar jo struktūra decentralizuota, pasižyminti dideliu skirtingų įstaigos ar grupės dalių atskyrimo mastu, atsižvelgiant į tai, kad:

e)

pertvarkymo priemonių, kurios būtų taikomos, visų pirma trečiosiose valstybėse, vykdymo užtikrinimą;

f)

ar pagal pertvarkymo strategiją reikia, kad kitos institucijos, ypač trečiosiose valstybėse, imtųsi pagalbos veiksmų, arba kad tokios institucijos nesiimtų savarankiškų pertvarkymo veiksmų; ir ar visi tokie tų institucijų veiksmai praktiškai įgyvendinami ir jų įgyvendinimas tikėtinas.

a)

struktūra ir veikimas;

b)

finansiniai ištekliai;

c)

informavimas;

d)

tarpvalstybiniai klausimai;

e)

teisiniai klausimai.

1)

Direktyvos 2014/59/ES priedo C skirsnio 1–7, 16, 18 ir 19 punktuose nurodytus dalykus;

2)

reikšmingų subjektų ir pagrindinių verslo linijų priklausomybę nuo infrastruktūros, informacinių technologijų, iždo ar finansinių funkcijų, darbuotojų ar kitų ypatingos svarbos bendrų paslaugų;

3)

ar valdymas, kontrolė ir rizikos valdymo priemonės atitinka visus planuojamus įstaigos ar grupės struktūros pakeitimus;

4)

ar įstaigos arba grupės teisinė ir franšizės struktūra atitinka visus planuojamus įstaigos arba grupės verslo struktūros pakeitimus;

5)

ar yra parengtos tinkamos pertvarkymo priemonės kiekvieno juridinio asmens atžvilgiu, kad būtų galima įgyvendinti pertvarkymo strategiją.

1)

Direktyvos 2014/59/ES priedo C skirsnio 13, 14, 15 ir 17 punktuose nurodytus dalykus;

2)

įsipareigojimų, kurie pagal tinkamiausią pertvarkymo strategiją tikriausiai neprisidės prie nuostolių padengimo ar rekapitalizavimo vykdymo, nustatymo ir kiekybinės išraiškos poreikį, atsižvelgiant bent į šiuos elementus:

3)

finansavimo poreikių dydį ruošiantis pertvarkymui ir jį vykdant, finansavimo šaltinių buvimą ir reikalingo lėšų perdavimo įstaigos ar grupės viduje kliūtis;

4)

ar numatytos tinkamos priemonės, kuriomis nuostoliai iš kitų grupės bendrovių būtų perduoti juridiniams asmenims, kuriems būtų taikomos pertvarkymo priemonės, įskaitant atitinkamais atvejais grupės vidaus finansavimo sumos ir nuostolių padengimo vertinimą.

1)

Direktyvos 2014/59/ES priedo C skirsnio 8–12 punktuose nurodytus dalykus;

2)

įstaigos ar grupės gebėjimus teikti informaciją apie turto, kuris, tikėtina, atitiktų pagal centrinio banko priemones įkaitui keliamas sąlygas, sumą ir buvimo vietą grupėje;

3)

įstaigos ar grupės gebėjimus teikti informaciją, kad būtų galima atlikti vertinimą siekiant nustatyti reikalingo nurašymo sumą ar rekapitalizavimo sumą.

1)

Direktyvos 2014/59/ES priedo C skirsnio 20 punkte nurodytus dalykus;

2)

ar yra tinkamų buveinės ir priimančiosios valstybės institucijų, įskaitant institucijas trečiosiose valstybėse, koordinavimo bei komunikacijos procesų ir garantijų dėl veiksmų, kurių reikia imtis, siekiant įgyvendinti pertvarkymo strategiją;

3)

ar atitinkamos buveinės ir priimančiosios valstybės teisė viršesnė už finansinėse sutartyse nustatytas sutarties nutraukimo teises, pradedamas taikyti tik dėl susijusios bendrovės žlugimo ir pertvarkymo.

1)

ar pertvarkymo strategijai įgyvendinti reikalingų reguliavimo institucijų patvirtinimų arba leidimų reikalavimai gali būti įgyvendinti laiku;

2)

ar pagal svarbius sutartinius dokumentus galima nutraukti sutartis pradėjus pertvarkymą;

3)

ar pagal sutartinius įsipareigojimus, kurių pertvarkymo institucija negali netaikyti, draudžiamas bet koks pertvarkymo strategijoje numatytas turto ir (arba) įsipareigojimų perdavimas.

a)

finansų rinkos veikimui ir visų pirma pasitikėjimui rinka;

b)

finansų rinkų infrastruktūrai, visų pirma:

c)

kitoms finansų įstaigoms, visų pirma:

d)

realiajai ekonomikai ir ypač finansinių paslaugų prieinamumui.

a)

paramos gavėjo kapitalo ir likvidumo poreikiai, nustatyti paramos gavėjo kapitalo ir likvidumo būklės apraše ir jo kapitalo ir likvidumo poreikių prognozėje, tenkinami pakankamą laikotarpį, atsižvelgiant į visus kitus atitinkamus finansavimo šaltinius, iš kurių tie poreikiai galėtų būti patenkinti, finansiniams sunkumams įveikti reikalingą laikotarpį ir paramos laikotarpį;

b)

finansinės būklės ir vidinių bei išorinių finansinių sunkumų priežasčių, visų pirma paramos gavėjo verslo modelio ir rizikos vertinimo, taip pat buvusių, esamų ir numatomų rinkos sąlygų, analizė nepaneigia sunkumų įveikimo tikimybės;

c)

veiksmų plane yra aprašytos paramos gavėjo finansinės būklės gerinimo priemonės, įskaitant, jei reikia, jo verslo modelio ir rizikos valdymo peržiūrą;

d)

a, b ir c punktuose nurodytuose aprašuose ir planuose pateiktos pagrindinės prielaidos yra nuoseklios ir įtikinamos ir jomis atsižvelgiama į nepalankiausias sąlygas, kuriose atsidūrė paramos gavėjas, esamas rinkos sąlygas bei galimus neigiamus pokyčius.

a)

sąlygose tinkamai atsižvelgiama į:

b)

sąlygos atitinka paramos teikėjo svarbiausius interesus pagal Direktyvos 2014/59/ES 19 straipsnio 7 dalį, taip pat naudos, rizikos ir sąnaudų santykį, į kurį atsižvelgta nustatant svarbiausius interesus, įskaitant tiesioginę ar netiesioginę naudą, kurią paramos teikėjas gali gauti dėl finansinės paramos teikimo, ir naudą grupei dėl šios paramos teikimo.

a)

galima pagrįstai tikėtis, kad paramos teikėjo turtas visą laiką bus didesnis už jo įsipareigojimus;

b)

galima pagrįstai tikėtis, kad paramos teikėjas atitiks šiuos reikalavimus:

a)

galimam grupės nuostolių padengimui įvykdžius pertvarkymo sąlygas;

b)

paramos teikėjo ir paramos gavėjo tarpusavio sąsajoms;

c)

problemos plitimo grupėje rizikai;

d)

grupės struktūros sudėtingumo padidėjimui dėl finansinės paramos teikimo;

e)

paramos teikėjo kapitalo ir likvidumo būklei.

1)

vertintojas turi reikalingą kvalifikaciją, patirties, gebėjimų, žinių ir išteklių ir gali veiksmingai atlikti vertinimą be nepagrįstos priklausomybės nuo jokios atitinkamos viešosios institucijos ar atitinkamo subjekto pagal 39 straipsnį;

2)

vertintojas yra teisiškai atskirtas nuo atitinkamų viešųjų institucijų ir atitinkamo subjekto pagal 40 straipsnį;

3)

vertintojas neturi reikšmingų bendrų ar besikertančių interesų, kaip apibrėžta 41 straipsnyje.

a)

nesiekia gauti ir nepaiso jokios atitinkamos viešosios institucijos ar atitinkamo subjekto nurodymų arba rekomendacijų;

b)

nesiekia gauti ir nepriima jokių finansinių ar kitokių lengvatų iš atitinkamos viešosios institucijos ar atitinkamo subjekto.

a)

teikti nurodymus, rekomendacijas, patalpas, techninę įrangą ar kitos formos paramą, kai, skiriančiosios institucijos ar kitos atitinkamoje valstybėje narėje šią užduotį atlikti įgaliotos institucijos vertinimu, tai reikalinga vertinimo tikslams įgyvendinti;

b)

nepriklausomam vertintojui mokėti tokį atlyginimą ir padengti tokias jo išlaidas, kokios pagrįstai yra susijusios su vertinimo atlikimu.

a)

fizinių asmenų atveju nepriklausomas vertintojas nėra jokios atitinkamos viešosios institucijos ar atitinkamo subjekto darbuotojas arba rangovas;

b)

juridinių asmenų atveju nepriklausomas vertintojas nepriklauso tai pačiai bendrovių grupei kaip ir bet kuri atitinkama viešoji institucija ar atitinkamas subjektas.

a)

atitinkamo subjekto vyresniosios vadovybės ir valdymo organo narių;

b)

juridinių ar fizinių asmenų, kurie kontroliuoja atitinkamą subjektą arba turi jo kvalifikuotąją akcijų paketo dalį;

c)

kreditorių, kuriuos, remdamasi skiriančiosios institucijos ar kitos atitinkamoje valstybėje narėje šią užduotį atlikti įgaliotos institucijos turima informacija, skiriančioji institucija ar kita atitinkamoje valstybėje narėje šią užduotį atlikti įgaliota institucija nustatė kaip svarbius;

d)

kiekvieno grupės subjekto.

a)

nepriklausomo vertintojo paslaugų teikimas, įskaitant ankstesnį paslaugų teikimą, atitinkamam subjektui ar 3 dalyje nurodytiems asmenims, visų pirma tų paslaugų ir vertinimui svarbių elementų ryšys;

b)

nepriklausomo vertintojo, atitinkamo subjekto ir 3 dalyje nurodytų asmenų asmeniniai ir finansiniai santykiai;

c)

nepriklausomo vertintojo investicijos ar kiti reikšmingi finansiniai interesai;

d)

juridinių asmenų atveju struktūrinis atskyrimas ar kitos priemonės, kurios turi būti taikomos siekiant išvengti tokių grėsmių nepriklausomumui kaip savęs tikrinimas, savanaudiški interesai, užtarimas, pažintys, pasitikėjimas ar bauginimas, įskaitant priemones, kuriomis siekiama atskirti darbuotojus, galinčius dalyvauti vertinime, ir kitus darbuotojus.

a)

taiko galiojančiais etikos kodeksais ir profesiniais standartais pagrįstą politiką ir procedūras, kad būtų galima nustatyti faktinius ar galimus interesus, kurie gali būti laikomi reikšmingais interesais pagal 2 dalį;

b)

nedelsdamas informuoja skiriančiąją instituciją arba kitą atitinkamoje valstybėje narėje 2 dalyje nurodytą užduotį atlikti įgaliotą instituciją apie bet kokius faktinius ar galimus interesus, kuriuos, nepriklausomo vertintojo manymu, minėta institucija gali vertinti kaip reikšmingus interesus pagal 2 dalį;

c)

imasi atitinkamų veiksmų siekdamas užtikrinti, kad nė vienas darbuotojas ar kiti vertinime dalyvaujantys asmenys neturėtų jokių 2 dalyje nurodytų reikšmingų interesų.

a)

nėra visiškai užtikrintas;

b)

yra visiškai užtikrintas, tačiau pagal jam taikytinas sutartines nuostatas skolininkas neįpareigojamas garantuoti, kad įsipareigojimas būtų nuolat visiškai užtikrintas, laikantis Sąjungos teisėje ar trečiųjų valstybių teisėje, kurios poveikis lygiavertis Sąjungos teisės poveikiui, nustatytų reguliavimo reikalavimų.

a)

po tos dienos sukurti įsipareigojimai, nesvarbu, ar jie sukurti pagal atitinkamus susitarimus, sudarytus prieš tą dieną, įskaitant sutarties šalių pagrindinius ar pagrindų susitarimus dėl įsipareigojimų grupės;

b)

iki arba po tos dienos sukurti įsipareigojimai pagal atitinkamus iki tos dienos sudarytus susitarimus, kuriems gali būti taikomas reikšmingas pakeitimas;

c)

įsipareigojimai pagal skolos priemones, išleistas po tos dienos;

d)

įsipareigojimai pagal skolos priemones, išleistas iki arba po tos dienos pagal atitinkamus iki tos dienos sudarytus susitarimus, kuriems gali būti taikomas reikšmingas pakeitimas.

a)

pertvarkymo institucijos prašymu ar trečiosios šalies, kurios teisė reglamentuoja įsipareigojimą ar priemonę, administracinės ar teisminės institucijos iniciatyva, tinkamai įgaliotai trečiosios valstybės administracinei ar teisminei institucijai būtų sudarytos sąlygos per laikotarpį, kuris, pertvarkymo institucijos manymu, nekels pavojaus tos institucijos veiksmingam pasinaudojimui nurašymo ir konvertavimo įgaliojimais, atlikti bet kurį iš šių veiksmų:

b)

numatyta, kad priežastys, dėl kurių trečiosios valstybės administracinė ar teisminė institucija gali atsisakyti pripažinti nurašymo ar konvertavimo įgaliojimus arba padėti jais naudotis pagal a punktą, yra aiškiai išdėstytos ir jomis remiamasi tik esant vienam ar keliems iš šių išimtinių atvejų:

1)

įstaigos arba subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, sandorio šalies pripažinimas ir patvirtinimas, kad įsipareigojimui pertvarkymo institucija gali taikyti nurašymo ir konvertavimo įgaliojimus;

2)

kiekvienos pertvarkymo institucijos nurašymo ir konvertavimo įgaliojimų pagal nacionalinės teisės aktus, kuriais į nacionalinę teisę perkeliamas Direktyvos 2014/59/ES IV antraštinės dalies IV skyriaus 5 skirsnis, arba, kai taikoma, pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (ES) Nr. 806/2014 (7), visų pirma Direktyvos 2014/59/ES 63 straipsnio 1 dalies e, f, g ir j punktuose nustatytų įgaliojimų, aprašas;

3)

įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c ar d punkte, sandorio šalies pripažinimas ir patvirtinimas, kad:

4)

įstaigos arba subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte, sandorio šalies pripažinimas ir patvirtinimas, kad sutartinė nuostata susitarime aptartais klausimais yra išsami ir į visas kitas sandorio šalių sutartis ar susitarimus, susijusius su atitinkamo susitarimo dalyku, neatsižvelgiama.

a)

pranešimą siunčiančios įstaigos ar subjekto pavadinimas, registruotosios buveinės adresas ir juridinio asmens identifikatorius, jei yra;

b)

atitinkamais atvejais tos įstaigos ar subjekto tiesioginės ir pagrindinės patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir registruotosios buveinės adresas;

c)

svarbi informacija ir analizė, į kurias valdymo organas atsižvelgė vertindamas, ar įvykdytos Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 4 dalyje nustatytos sąlygos;

d)

valdymo organo rašytinio sprendimo, kuriuo patvirtinamas jo vertinimas, kad įstaiga ar subjektas žlunga arba gali žlugti, kopija;

e)

bet kokia papildoma informacija, kuri, valdymo organo manymu, yra svarbi jo vertinimui.

1)

gauto pranešimo su visa 46 straipsnio 1 dalyje nurodyta informacija kopiją;

2)

išsamią informaciją apie Direktyvos 2013/36/ES 104 straipsnyje nurodytas krizių prevencijos priemones ar veiksmus, kurių kompetentinga institucija ėmėsi arba atitinkamais atvejais nurodė imtis įstaigai arba subjektui, nurodytam Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte;

3)

bet kokius papildomus patvirtinamuosius dokumentus, kurių, kompetentingos institucijos manymu, reikia pertvarkymo institucijai informacija pagrįstam sprendimui priimti.

a)

įstaigos arba subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte, dėl kurio teikiamas pranešimas, pavadinimas;

b)

46 straipsnio 1 dalies a ir b punktuose nurodyta informacija;

c)

pagal Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalies a ir b punktus reikalaujamo vertinimo santrauka.

a)

pertvarkomos įstaigos arba subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte, pavadinimas, registruotosios buveinės adresas ir juridinio asmens identifikatorius, jei yra;

b)

atitinkamais atvejais įstaigos ar subjekto, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte, tiesioginės ir pagrindinės patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir registruotosios buveinės adresas;

c)

kitų grupės subjektų ir susijusių filialų, kurie patiria pertvarkymo veiksmų poveikį, sąrašas ir, pagal galimybes, informacija apie trečiosiose valstybėse esančius filialus;

d)

atitinkamų pertvarkymo veiksmų, kurių imamasi, santrauka, tų pertvarkymo veiksmų įsigaliojimo datos ir visų pirma jų poveikis mažmeniniams vartotojams, įskaitant:

e)

patvirtinimas, kad sutartiniai įsipareigojimai, įskaitant grąžinimo grafikus, kurie nėra sustabdyti pagal Direktyvos 2014/59/ES 69, 70 ir 71 straipsnius, vykdomi įprasta tvarka;

f)

kontaktinis punktas įstaigoje, kur klientai ir kreditoriai gali gauti papildomos ir naujausios informacijos apie įstaigą arba subjektą, nurodytą Direktyvos 2014/59/ES 1 straipsnio 1 dalies b, c arba d punkte, ir jo veiklą.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos nuomonė apie kandidatei į stebėtojas taikomos konfidencialumo ir profesinės paslapties saugojimo tvarkos lygiavertiškumą, taip pat atsižvelgiant į b punktą;

b)

stebėtojų dalyvavimo pertvarkymo kolegijoje sąlygos, kurios įtraukiamos į grupės lygmens pertvarkymo institucijos pasiūlytą rašytinę tvarką ir procedūras;

c)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos nuomonė apie atitinkamo filialo svarbą, jeigu kandidatė yra trečiosios valstybės pertvarkymo institucija, atsakinga už filialą;

d)

laikotarpis, kuriam pasibaigus daroma prielaida, kad sutikimas duotas: per tą laikotarpį bet kuris Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 2 dalies b, c arba d punkte nurodytas nepritariantis pertvarkymo kolegijos narys gali pareikšti savo visapusiškai pagrįstą prieštaravimą šios dalies a punkte nurodytai grupės lygmens pertvarkymo institucijos nuomonei.

a)

grupės, Sąjungos patronuojančiosios įmonės, patronuojamųjų įmonių ir svarbių filialų aprašas;

b)

kolegijos narių ir stebėtojų identifikavimas;

c)

bendros pertvarkymo kolegijos institucijų bendradarbiavimo ir veiklos bei užduočių koordinavimo sistemos aprašas.

a)

atitinkamais atvejais skirtingų pertvarkymo kolegijos struktūrinių vienetų, skirtų skirtingoms užduotims vykdyti, aprašas. Tuo tikslu, visų pirma bendrus sprendimus priimančių kolegijos narių atžvilgiu, grupės lygmens pertvarkymo institucija apsvarsto, ar būtina, kad pertvarkymo kolegiją sudarytų skirtingi struktūriniai vienetai;

b)

konkrečioje kolegijos veikloje dalyvaujančių kolegijos narių ir stebėtojų identifikavimas. Tuo tikslu grupės lygmens pertvarkymo institucija užtikrina, kad įvairūs kolegijos struktūriniai vienetai, įskaitant struktūrinius vienetus, kuriuose dalyvauja stebėtojai, nevaržytų bendro sprendimo priėmimo proceso ir jam netrukdytų, ypač kiek tai susiję su tais kolegijos nariais, kurie privalo priimti bendrus sprendimus pagal atitinkamas Direktyvos 2014/59/ES nuostatas;

c)

stebėtojų dalyvavimo pertvarkymo kolegijoje sistemos ir sąlygų aprašas, įskaitant jų dalyvavimo įvairiuose kolegijos dialoguose ir procesuose sąlygas, taip pat jų teises ir pareigas, susijusias su informacijos mainais, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 90 ir 98 straipsnius. Grupės lygmens pertvarkymo institucija užtikrina, kad bendra stebėtojų dalyvavimo sistema ir sąlygos nebūtų palankesnės už pagal šį reglamentą ir konkrečios kolegijos atitinkamą rašytinę tvarką kolegijos nariams nustatytą sistemą ir sąlygas;

d)

bendradarbiavimo ir koordinavimo tvarkos kritinėse situacijose, ypač sisteminio pobūdžio, dėl kurių gali kilti grėsmė bet kurio grupės subjekto gyvybingumui, aprašas;

e)

procesų, kurie taikomi, kai nereikia priimti bendro sprendimo, bet reikia suformuoti bendrą supratimą pertvarkymo kolegijoje ar bet kuriame jos struktūriniame vienete, aprašas;

f)

keitimosi informacija, įskaitant atitinkamą jos kiekį, periodiškumą ir ryšių kanalus, tvarkos aprašas, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 90 ir 98 straipsnius ir į grupės lygmens pertvarkymo institucijos, kaip informacijos rinkimo ir skleidimo kolegijos nariams ir stebėtojams koordinatoriaus, vaidmenį;

g)

atitinkamos informacijos, kuria reikia dalytis su pertvarkymo kolegijos nariais ir stebėtojais, ypač susijusios su pertvarkymo planavimu, sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimu ir kitomis Direktyvos 2014/59/ES 88 straipsnio 1 dalyje nurodytomis užduotimis, taip pat atsižvelgiant Direktyvos 2014/59/ES 90 ir 98 straipsnius ir į grupės lygmens pertvarkymo institucijos vaidmenį, aprašas;

h)

susitarimų dėl konfidencialios informacijos tvarkymo aprašas, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 90 ir 98 straipsnius;

i)

reguliarių ir ad hoc fizinių posėdžių organizavimo procedūrų aprašas;

j)

pertvarkymo institucijų priežiūros institucijų kolegijai ar konsoliduotos priežiūros institucijai savarankiškai teikiamų duomenų koordinavimo metodo aprašas, kai duomenys teikiami remiantis teisės aktais arba savo iniciatyva;

k)

j punkte nurodytų duomenų perdavimo metodo aprašas, visų pirma atitinkamo grupės lygmens pertvarkymo institucijos vaidmens perduodant tuos duomenis konsoliduotos priežiūros institucijai aprašas;

l)

komunikacijos su konsoliduotos priežiūros institucija, kompetentingomis institucijomis atitinkamose valstybėse narėse, Sąjungos patronuojančiąja įmone ir 58 straipsnyje nurodytais grupės subjektais politikos aprašas;

m)

bet koks kitas susitarimas dėl pertvarkymo kolegijos veikimo; ir

n)

bet kokios nuostatos dėl nutraukimo priemonių.

a)

atsakomybės už išorinio informacijos teikimo koordinavimą paskirstymo tęstinės veiklos sąlygomis, kai įstaiga ar grupė laikoma žlungančia ar galinčia žlugti ir kai ji yra pertvarkoma;

b)

atskleidžiamos informacijos apie grupės pertvarkymo strategijas masto nustatymo;

c)

viešų pranešimų, kai įstaiga ar grupė laikoma žlungančia ar galinčia žlugti, koordinavimo;

d)

viešų pranešimų, susijusių su pertvarkymo veiksmais, kurių imtasi, koordinavimo, įskaitant potvarkio arba priemonės, kuriais nurodyta imtis pertvarkymo veiksmų, arba pranešimų, kuriuose apibendrinamas pertvarkymo veiksmų poveikis, paskelbimą.

a)

saugias ryšių priemones, kurios turi būti naudojamos;

b)

informaciją, kuria turi būti keičiamasi;

c)

atitinkamus kontaktinius asmenis;

d)

komunikacijos procedūras, kuriomis turi vadovautis atitinkami kolegijos nariai.

a)

vykdomas preliminarus grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų dialogas dėl grupės pertvarkymo strategijos, rengiant bendrą sprendimą dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo;

b)

reikalaujama pateikti informaciją, kurios Sąjungos patronuojančiajai įmonei reikia grupės pertvarkymo planui parengti ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui atlikti pagal Direktyvos 2014/59/ES 11 straipsnį;

c)

Sąjungos patronuojančioji įmonė pagal šios dalies b punktą reikalaujamą informaciją tiesiogiai pateikia grupės lygmens pertvarkymo institucijai pagal Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 1 dalį;

d)

informacija, kurią grupės lygmens pertvarkymo institucija gauna iš Sąjungos patronuojančiosios įmonės, perduodama Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 1 dalyje nurodytoms institucijoms ir nurodomas laikotarpis, per kurį galima reikalauti bet kokios papildomos informacijos;

e)

patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos grupės lygmens pertvarkymo institucijai pateikia duomenis, reikalingus grupės pertvarkymo planui parengti ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui atlikti;

f)

grupės lygmens pertvarkymo institucija pertvarkymo kolegijos nariams pateikia grupės pertvarkymo plano projektą ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo projektą;

g)

pertvarkymo kolegijos nariai grupės lygmens pertvarkymo institucijai pateikia galimas pastabas dėl grupės pertvarkymo plano projekto ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo projekto;

h)

grupės pertvarkymo plano projektas ir jos sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimas aptariamas su Sąjungos patronuojančiąja įmone, kai, grupės lygmens pertvarkymo institucijos manymu, tai tinkama;

i)

vykdomas grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų dialogas dėl grupės pertvarkymo plano projekto ir jos sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo;

j)

grupės lygmens pertvarkymo institucija patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijoms išplatina bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo dokumento projektą;

k)

vykdomas grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų dialogas dėl bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo plano ir dėl sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo dokumento projekto;

l)

priimamas bendras sprendimas dėl grupės pertvarkymo plano ir dėl sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo;

m)

bendro sprendimo išvada kartu su grupės pertvarkymo plano pagrindinių elementų santrauka perduodama Sąjungos patronuojančiajai įmonei.

a)

atsižvelgiama į kiekvieno bendro sprendimo proceso etapo mastą ir sudėtingumą;

b)

atsižvelgiama į kitų pertvarkymo kolegijos bendrų sprendimų tvarkaraštį;

c)

kiek įmanoma, atsižvelgiama į atitinkamos priežiūros institucijų kolegijos kitų bendrų sprendimų tvarkaraštį, ypač į bendro sprendimo dėl grupės gaivinimo plano peržiūros ir vertinimo pagal Direktyvos 2014/59/ES 8 straipsnio 2 dalį tvarkaraštį.

a)

numatytą datą, kada ketinama reikalauti informacijos, kurios reikia grupės pertvarkymo planui sudaryti ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui atlikti pagal 61 straipsnio 2 dalies b punktą, ir laikotarpį, per kurį tą informaciją reikia pateikti pagal 61 straipsnio 2 dalies c punktą;

b)

atitinkamais atvejais numatytą 61 straipsnio 2 dalies h punkte nurodyto aptarimo organizavimo datą;

c)

numatytą 61 straipsnio 2 dalies m punkte nurodyto informacijos perdavimo datą.

1)

aptarti preliminarų pasiūlymą dėl grupės pertvarkymo strategijos;

2)

patikrinti, ar kokia nors kompetentinga institucija jau turi kokios nors grupės pertvarkymo planui parengti ar sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui atlikti reikalingos informacijos, ir dalytis ta informacija pagal Direktyvos 2014/59/ES 11 straipsnio 2 dalį;

3)

nustatyti, kokios papildomos informacijos reikia reikalauti iš Sąjungos patronuojančiosios įmonės;

4)

susitarti, kokius duomenis patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos turi pateikti grupės lygmens pertvarkymo institucijai grupės pertvarkymo planui parengti ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui atlikti.

1)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų, priimančių bendrą sprendimą dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo, pavadinimai;

2)

pertvarkymo institucijų ir kompetentingų institucijų, su kuriomis buvo konsultuotasi sudarant ir prižiūrint grupės pertvarkymo planą ir atliekant sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimą, pavadinimai, visų pirma:

3)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir grupės subjektai, kuriuos apima grupės pertvarkymo planas ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimas ir su kuriais susijęs ir kuriems taikomas bendras sprendimas;

4)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo rengimu, užbaigimu ir taikymu;

5)

bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo priėmimo ir visų aktualių jo atnaujinimų data;

6)

grupės pertvarkymo planas ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimas, įskaitant bet kokias priemones esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 4, 5 ir 6 dalis ir 18 straipsnį, į kurias atsižvelgiant priimtas bendras sprendimas. Kai Sąjungos patronuojančioji įmonė ar bet kuris jos subjektas jau įgyvendina tas priemones, pateikiama ir informacija apie jų įgyvendinimo laikotarpį;

7)

nuomonių dėl grupės pertvarkymo plano ir jos sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo, kurias pareiškė institucijos, su kuriomis buvo konsultuotasi bendro sprendimo procese, santrauka;

8)

jei per bendro sprendimo procesą buvo konsultuotasi su EBI, bet kokio nukrypimo nuo EBI rekomendacijos paaiškinimas.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu;

d)

sprendimo data;

e)

grupės pertvarkymo planas ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimas, įskaitant bet kokias priemones esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 4, 5 ir 6 dalis, į kurias atsižvelgiant priimtas sprendimas. Kai Sąjungos patronuojančioji įmonė jau įgyvendina tas priemones, nurodomas ir jų įgyvendinimo laikotarpis;

f)

pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų, dalyvavusių bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo plano ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimo procese pagal stebėtojų dalyvavimo sąlygas, pavadinimai kartu su tų institucijų pareikštų nuomonių santrauka ir informacija nepritarimą lėmusiais klausimais;

g)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pastabos dėl pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų pareikštų nuomonių, visų pirma nepritarimą lėmusiais klausimais.

a)

sprendimą priimančios pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

pertvarkymo institucijos jurisdikcijai priklausančio subjekto ar subjektų, su kuriais sprendimas susijęs ir kuriems taikomas, pavadinimas;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu;

d)

sprendimo data;

e)

jų jurisdikcijai priklausančių subjektų pertvarkymo planas ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimas, įskaitant bet kokias priemones esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 4, 5 ir 6 dalis, į kurias atsižvelgiant priimtas sprendimas. Kai subjektai jau įgyvendina šias priemones, nurodomas ir jų įgyvendinimo laikotarpis;

f)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas kartu su nepritarimo siūlomam grupės pertvarkymo planui ir sėkmingo pertvarkymo galimybės vertinimui priežasčių paaiškinimais.

a)

data praėjus vienam mėnesiui po Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 4 dalyje nurodyto laikotarpio pabaigos;

b)

data praėjus vienam mėnesiui po EBI rekomendacijų pateikimo, kai buvo kreiptasi dėl konsultacijos pagal Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 4 dalies trečią pastraipą;

c)

data praėjus vienam mėnesiui po bet kokio sprendimo, kurį EBI priima pagal Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnio 5 dalies arba 13 straipsnio 6 dalies antrą pastraipą, arba bet kokia kita tokiame sprendime EBI nustatyta data.

a)

parengiama ir išplatinama ataskaita apie esmines kliūtis, kurias, pasikonsultavusi su konsoliduotos priežiūros institucija ir EBI, pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 2 dalį nustatė grupės lygmens pertvarkymo institucija;

b)

grupės lygmens pertvarkymo institucija Sąjungos patronuojančiajai įmonei, patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijoms ir valstybių, kuriose yra svarbių filialų, pertvarkymo institucijoms pateikia ataskaitą pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 2 dalį;

c)

nustatoma data, kada Sąjungos patronuojančioji įmonė grupės lygmens pertvarkymo institucijai turi pateikti savo pastabas ir alternatyvias priemones esminėms kliūtims pašalinti (jei yra) pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 3 dalį;

d)

vykdomas grupės lygmens pertvarkymo institucijos, patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų ir kitų pertvarkymo kolegijos narių dialogas dėl bet kokių Sąjungos patronuojančiosios įmonės pateiktų pastabų ar alternatyvių priemonių esminėms kliūtims pašalinti pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 3 dalį, kai tinkama;

e)

parengiamas bendro sprendimo dėl priemonių esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti projektas;

f)

parengiamas galutinis bendras sprendimas dėl priemonių esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti; ir

g)

pranešama apie bendrą sprendimą dėl priemonių esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti ar pašalinti.

a)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir grupės subjektai, su kuriais susijęs ir kuriems taikomas bendras sprendimas;

b)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų, kurios priima bendrą sprendimą, pavadinimai;

c)

atitinkamų kompetentingų institucijų pavadinimai ir svarbių filialų pertvarkymo institucijų, su kuriomis buvo konsultuotasi dėl grupės sėkmingo pertvarkymo galimybės, priemonių esminėms kliūtims įveikti ar pašalinti ir dėl Sąjungos patronuojančiosios įmonės pateiktų pastabų ir alternatyvių priemonių, jei buvo, pavadinimai;

d)

stebėtojų, kai tie stebėtojai dalyvavo bendro sprendimo procese pagal stebėtojų dalyvavimo sąlygas, kaip nurodyta rašytinėje tvarkoje, pavadinimai;

e)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su bendrų sprendimų rengimu, užbaigimu ir taikymu;

f)

bendro sprendimo data;

g)

priemonės pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 5 ir 6 dalis, dėl kurių sprendimą priėmė grupės lygmens pertvarkymo institucija ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos, ir laikotarpis, per kurį atitinkami grupės subjektai šias priemones turi įgyvendinti;

h)

kai grupės lygmens pertvarkymo institucija ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos Sąjungos patronuojančiosios įmonės pasiūlytoms priemonėms nepritaria arba pritaria iš dalies, paaiškinimas, kodėl Sąjungos patronuojančiosios įmonės pasiūlytos priemonės vertinamos kaip netinkamos esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims pašalinti ir kaip g punkte nurodytomis priemonėmis būtų veiksmingai sumažintos arba pašalintos esminės sėkmingo pertvarkymo kliūtys;

i)

institucijų, su kuriomis buvo konsultuotasi per bendro sprendimo procesą, pareikštų nuomonių santrauka;

j)

jei per bendro sprendimo procesą buvo konsultuotasi su EBI, bet kokio nukrypimo nuo EBI rekomendacijos paaiškinimas.

a)

sprendimą priimančios grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės, su kuria sprendimas susijęs ir kuriai taikomas, pavadinimas;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu;

d)

sprendimo data;

e)

priemonės pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 5 ir 6 dalis, dėl kurių sprendimą priėmė grupės lygmens pertvarkymo institucija, ir laikotarpis, per kurį tos priemonės turi būti įgyvendintos;

f)

kai grupės lygmens pertvarkymo institucija Sąjungos patronuojančiosios įmonės pasiūlytoms priemonėms nepritaria arba pritaria iš dalies, paaiškinimas, kodėl Sąjungos patronuojančiosios įmonės pasiūlytos priemonės vertinamos kaip netinkamos esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims pašalinti ir kaip šios dalies e punkte nurodytomis priemonėmis būtų veiksmingai sumažintos arba pašalintos esminės sėkmingo pertvarkymo kliūtys;

g)

pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų, dalyvavusių bendro sprendimo dėl priemonių esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti procese pagal stebėtojų dalyvavimo sąlygas, pavadinimai kartu su jų pareikštų nuomonių santrauka bei informacija nepritarimą lėmusiais klausimais;

h)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pastabos dėl pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų pareikštų nuomonių, visų pirma nepritarimą lėmusiais klausimais.

a)

sprendimą priimančios pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

pertvarkymo institucijos jurisdikcijai priklausančių subjektų, su kuriais sprendimas susijęs ir kuriems taikomas, pavadinimai;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu;

d)

sprendimo data;

e)

priemonės pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 5 ir 6 dalis, dėl kurių sprendimą priėmė pertvarkymo institucija, ir laikotarpis, per kurį atitinkami subjektai šias priemones turi įgyvendinti;

f)

kai patronuojamųjų įmonių pagal Direktyvos 2014/59/ES 17 straipsnio 3 ir 4 dalis pasiūlytoms priemonėms atitinkamų patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijos nepritaria arba pritaria iš dalies, paaiškinimas, kodėl šių patronuojamųjų įmonių pasiūlytos priemonės vertinamos kaip netinkamos esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims pašalinti ir kaip šios dalies e punkte nurodytomis priemonėmis būtų veiksmingai sumažintos arba pašalintos esminės sėkmingo pertvarkymo kliūtys;

g)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas kartu su nepritarimo priemonėms, kurias pasiūlė grupės lygmens pertvarkymo institucija esminėms sėkmingo pertvarkymo kliūtims įveikti, priežasčių paaiškinimais.

a)

data praėjus vienam mėnesiui po Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 5 dalyje nurodyto laikotarpio pabaigos, kai taikoma;

b)

data praėjus vienam mėnesiui po EBI rekomendacijų pateikimo, kai buvo kreiptasi dėl konsultacijos pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 5 dalies antrą pastraipą;

c)

data praėjus vienam mėnesiui po bet kokio sprendimo, kurį EBI priima pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 6 dalies trečią pastraipą arba 18 straipsnio 7 dalies antrą pastraipą, arba bet kokia kita tokiame sprendime EBI nustatyta data.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pasiūlymas dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu ir patronuojančiosios įmonės lygmeniu pateikiamas patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijoms ir konsoliduotos priežiūros institucijai;

b)

patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų pasiūlymai dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų individualiu lygmeniu jų jurisdikcijai priklausantiems subjektams pateikiami grupės lygmens pertvarkymo institucijai ir atitinkamoms kompetentingoms institucijoms;

c)

vykdomas grupės lygmens pertvarkymo institucijos dialogas su patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijomis dėl siūlomų minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu, taip pat dialogas su pertvarkymo institucijomis, kurioms priklausančiose jurisdikcijose yra įsteigti svarbūs filialai;

d)

grupės lygmens pertvarkymo institucija parengia bendro sprendimo dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu projektą ir jį pateikia patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijoms;

e)

vykdomas Sąjungos patronuojančiosios įmonės ir grupės patronuojamųjų įmonių dialogas dėl bendro sprendimo dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu projekto, kai to reikalaujama pagal valstybės narės teisę;

f)

priimamas bendras sprendimas dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu;

g)

bendras sprendimas dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir patronuojamosios įmonės lygmeniu perduodamas Sąjungos patronuojančiajai įmonei.

a)

atsižvelgiama į kiekvieno bendro sprendimo proceso etapo mastą ir sudėtingumą;

b)

atsižvelgiama į kitų pertvarkymo kolegijos bendrų sprendimų tvarkaraštį;

c)

kiek įmanoma, atsižvelgiama į atitinkamos priežiūros institucijų kolegijos kitų bendrų sprendimų tvarkaraštį, ypač į bendrų sprendimų dėl konkrečios įstaigos rizikos ribojimo reikalavimų tvarkaraštį pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnį.

a)

minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo, kurio turi nuolat laikytis Sąjungos patronuojančioji įmonė, jeigu nebuvo suteiktas leidimas nesilaikyti reikalavimų pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 11 dalį;

b)

konsoliduotu lygmeniu taikomo minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir patronuojamųjų įmonių pertvarkymo institucijų, kurios priima bendrą sprendimą dėl minimalių nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimų konsoliduotu, patronuojančiosios įmonės ir kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu, pavadinimai;

b)

konsoliduotos priežiūros institucijos ir kitų kompetentingų institucijų, su kuriomis buvo konsultuotasi, pavadinimai;

c)

stebėtojų, kai tie stebėtojai dalyvavo bendro sprendimo procese pagal stebėtojų dalyvavimo sąlygas, kaip nurodyta rašytinėje tvarkoje, pavadinimai;

d)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir grupės subjektai, su kuriais susijęs ir kuriems taikomas bendras sprendimas;

e)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su bendro sprendimo rengimu, užbaigimu ir priėmimu; nuorodos į bet kokius papildomus valstybių narių pateiktus kriterijus, kurių pagrindu nustatomas minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas;

f)

bendro sprendimo projekto ir visų aktualių jo atnaujinimų data;

g)

minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas konsoliduotu lygmeniu ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus;

h)

minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas Sąjungos patronuojančiosios įmonės lygmeniu, jeigu nebuvo suteiktas leidimas netaikyti reikalavimų pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 11 dalį, ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus;

i)

minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas individualiai kiekvienos patronuojamosios įmonės lygmeniu, jeigu nebuvo suteiktas leidimas netaikyti reikalavimų pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 12 dalį, ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir kitų subjektų, priklausančių bendro sprendimo taikymo jurisdikcijai, pavadinimai;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu, ir visų pirma nuorodos į bet kokius papildomus valstybės narės, kurioje Sąjungos patronuojančiajai įmonei suteiktas veiklos leidimas, nustatytus kriterijus, kurių pagrindu nustatomas minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas;

d)

sprendimo data;

e)

minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas konsoliduotu lygmeniu ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus;

f)

minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas Sąjungos patronuojančiosios įmonės lygmeniu, jeigu nebuvo suteiktas leidimas netaikyti reikalavimų pagal 45 straipsnio 11 dalį, ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus;

g)

pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų, dalyvavusių bendro sprendimo procese pagal stebėtojų dalyvavimo sąlygas, pavadinimai kartu su tų institucijų pareikštų nuomonių santrauka ir informacija nepritarimą lėmusiais klausimais;

h)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pastabos dėl pertvarkymo kolegijos narių ir stebėtojų pareikštų nuomonių, visų pirma nepritarimą lėmusiais klausimais;

i)

kai sprendime, susijusiame su minimaliu nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimu, numatyta, kad Sąjungos patronuojančioji įmonė iš dalies tenkina tokį reikalavimą konsoliduotu ar individualiu lygmeniu taikant sutartines gelbėjimo privačiomis lėšomis priemones, sprendime pateikiama ir informacija, rodanti, kad grupės lygmens pertvarkymo institucija tas priemones laiko sutartinėmis gelbėjimo privačiomis lėšomis priemonėmis pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 14 dalyje nustatytus kriterijus.

a)

sprendimą priimančios patronuojamosios įmonės pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

jos jurisdikcijai priklausančios grupės patronuojamosios įmonės, su kuria sprendimas susijęs ir kuriai taikomas, pavadinimas;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su sprendimo rengimu, užbaigimu ir taikymu, ir visų pirma nuorodos į bet kokius valstybių narių, kuriose toms grupės patronuojamosioms įmonėms suteiktas leidimas, nustatytus papildomus kriterijus, kurių pagrindu nustatomas minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas;

d)

sprendimo data;

e)

patronuojamajai įmonei individualiu lygmeniu taikomas minimalus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimas ir atitinkamais atvejais laikotarpis tam lygmeniui pasiekti kartu su tinkamu minimalaus nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimo nustatymo tuo lygmeniu pagrindimu, atsižvelgiant į Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 6 dalies a–f punktuose nurodytus vertinimo kriterijus;

f)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas kartu su jos pareikštų nuomonių santrauka ir informacija nepritarimą lėmusiais klausimais;

g)

patronuojamosios įmonės pertvarkymo institucijos pastabos dėl grupės lygmens pertvarkymo institucijos pareikštų nuomonių, visų pirma nepritarimą lėmusiais klausimais;

h)

kai sprendime, susijusiame su minimaliu nuosavų lėšų ir tinkamų įsipareigojimų reikalavimu, numatyta, kad toks reikalavimas iš dalies tenkinamas patronuojamosios įmonės lygmeniu taikant sutartines gelbėjimo privačiomis lėšomis priemones, sprendime pateikiama ir informacija, rodanti, kad atitinkama patronuojamosios įmonės pertvarkymo institucija tas priemones laiko sutartinėmis gelbėjimo privačiomis lėšomis priemonėmis pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 14 dalyje nustatytus kriterijus.

a)

data praėjus vienam mėnesiui po atitinkamai Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 9 ar 10 dalyje nurodyto laikotarpio pabaigos;

b)

data praėjus vienam mėnesiui po EBI rekomendacijų pateikimo, kai buvo kreiptasi dėl konsultacijos pagal Direktyvos 2014/59/ES 18 straipsnio 5 dalies antrą pastraipą;

c)

data praėjus vienam mėnesiui po bet kokio sprendimo, kurį EBI priima pagal Direktyvos 2014/59/ES 45 straipsnio 9 dalies trečią pastraipą arba 45 straipsnio 10 dalies penktą pastraipą, arba bet kokia kita tokiame sprendime EBI nustatyta data.

1)

vykdomas dialogas dėl grupės pertvarkymo schemos ir finansavimo struktūrų pasidalijimo poreikio, kai įmanoma;

2)

grupės lygmens pertvarkymo institucija parengia ir pertvarkymo kolegijos nariams perduoda grupės pertvarkymo poreikio vertinimo arba sprendimo projektą;

3)

pertvarkymo kolegijos nariai tarpusavyje konsultuojasi dėl grupės pertvarkymo schemos poreikio vertinimo ar sprendimo projekto;

4)

užbaigiamas ir pertvarkymo kolegijai perduodamas grupės pertvarkymo schemos poreikio vertinimas ar sprendimas.

a)

gautą pranešimą;

b)

savo pasiūlymą 3 dalyje nurodytais klausimais;

c)

laikotarpį, iki kurio pabaigos dialogas turėtų būti baigtas.

a)

ar pagal Direktyvos 2014/59/ES 91 arba 92 straipsnį atitinkamai patronuojamosios įmonės arba Sąjungos patronuojančiosios įmonės pertvarkymas būtų grupės masto ir dėl jo reikėtų sudaryti grupės pertvarkymo schemą;

b)

ar finansavimo planas turi būti grindžiamas finansavimo struktūrų pasidalijimu tarpusavyje pagal Direktyvos 2014/59/ES 107 straipsnį.

a)

taikant Direktyvos 2014/59/ES 91 straipsnį, savo nuomonę apie pertvarkymo veiksmų ar nemokumo priemonių, apie kurias pranešta, tikėtiną poveikį grupei ir grupės subjektams kitose valstybėse narėse ir visų pirma apie tai, ar ėmusis pertvarkymo veiksmų ar kitų priemonių taptų tikėtina, kad grupės subjektas kitoje valstybėje narėje atitiks pertvarkymo sąlygas;

b)

taikant Direktyvos 2014/59/ES 92 straipsnį, savo nuomonę apie bet kokių tos direktyvos 92 straipsnio 1 dalyje nurodytų grupės pertvarkymo schemos sąlygų netaikymą, tinkamai atsižvelgus į to straipsnio 2 dalyje nustatytas sąlygas;

c)

savo nuomonę apie finansavimo struktūrų pasidalijimo tarpusavyje poreikį finansavimo plano pagal Direktyvos 2014/59/ES 107 straipsnį tikslais.

1)

grupės lygmens pertvarkymo institucija parengia ir pertvarkymo kolegijos nariams perduoda grupės pertvarkymo schemos projektą;

2)

dėl grupės pertvarkymo schemos projekto konsultuojasi bent subjektų, kuriems taikoma grupės pertvarkymo schema, pertvarkymo institucijos;

3)

grupės lygmens pertvarkymo institucija parengia ir patronuojamųjų įmonių, kurioms taikoma grupės pertvarkymo schema, pertvarkymo institucijoms perduoda bendrą sprendimą dėl grupės pertvarkymo schemos;

4)

užbaigiamas bendras sprendimas dėl grupės pertvarkymo schemos pagal Direktyvos 2014/59/ES 91 straipsnio 7 dalį arba 92 straipsnio 3 dalį;

5)

bendro sprendimo rezultatai perduodami pertvarkymo kolegijos nariams.

a)

priemonių, kurias reikia įgyvendinti siekiant užtikrinti, kad grupės pertvarkymo schema galėtų veikti (jeigu yra), aprašas;

b)

išankstinių teisinių ar reguliavimo sąlygų (jeigu yra), kurias reikia įvykdyti siekiant įgyvendinti grupės pertvarkymo schemą, aprašas;

c)

grupės pertvarkymo schemos vykdymo laikotarpis ir kiekvieno pertvarkymo veiksmo, kurio reikia imtis, laikas ir eiliškumas;

d)

pertvarkymo veiksmų, išorinio informacijos teikimo ir vidinio informacijos teikimo pertvarkymo kolegijos nariams ir pertvarkymo kolegijos narių kontaktinės informacijos koordinavimo užduočių ir pareigų paskirstymas;

e)

atitinkamais atvejais finansavimo planas remiantis Direktyvos 2014/59/ES 107 straipsniu ir atsižvelgiant į finansavimo struktūrų pasidalijimo tarpusavyje poreikį.

a)

paaiškinimas, kodėl reikia įgyvendinti alternatyvią pertvarkymo plano pagal Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnį galimybę ir kodėl manoma, kad tos direktyvos 31 ir 34 straipsniuose nurodyti pertvarkymo tikslai ir principai veiksmingiau įgyvendinami pasiūlytais veiksmais, o ne pertvarkymo plane nurodyta strategija ir pertvarkymo veiksmais;

b)

grupės pertvarkymo schemos elementų, kurie neatitinka pertvarkymo plano, nurodyto Direktyvos 2014/59/ES 13 straipsnyje, nustatymas ir aprašas.

a)

konsultuotis pagal 104 straipsnį;

b)

bendram sprendimui dėl grupės pertvarkymo schemos pagal 106 straipsnį užbaigti.

a)

kliūtis nacionalinėje teisėje ar kitokio pobūdžio kliūtis, jei yra, trukdančias vykdyti grupės pertvarkymo schemą pagal strategiją ir pertvarkymo veiksmus;

b)

visus aktualius finansavimo struktūrų pasidalijimo tarpusavyje tikslais pateiktos informacijos atnaujinimus, kurie gali turėti poveikį finansavimo plano vykdymui;

c)

grupės pertvarkymo schemos ar finansavimo plano poveikį patronuojamosioms įmonėms, kurioms taikoma grupės pertvarkymo schema jų atitinkamoje valstybėje narėje.

a)

kaip rengdama bendro sprendimo projektą ji atsižvelgė į patronuojamųjų įmonių, kurioms taikoma grupės pertvarkymo schema, pertvarkymo institucijų išsakytas iš esmės prieštaraujančias nuomones ir pastabas;

b)

kodėl ir kokiu mastu nebuvo vadovautasi EBI rekomendacijomis sudarant grupės pertvarkymo schemą, jeigu buvo konsultuotasi su EBI.

a)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos ir pertvarkymo institucijų, atsakingų už patronuojamąsias įmones, kurioms taikoma grupės pertvarkymo schema, pavadinimai;

b)

Sąjungos patronuojančiosios įmonės pavadinimas ir visų grupės subjektų, su kuriais grupės pertvarkymo schema susijusi ir kuriems taikoma, sąrašas;

c)

nuorodos į taikomą Sąjungos ir nacionalinę teisę, susijusią su bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo schemos rengimu, užbaigimu ir taikymu;

d)

bendro sprendimo dėl grupės pertvarkymo schemos projekto data;

e)

galutinė grupės pertvarkymo schema, įskaitant bet kokį pagrindą, jei reikia pagal 3 dalį.

a)

pertvarkymo institucijos pavadinimas;

b)

pertvarkymo institucijos jurisdikcijai priklausančio subjekto pavadinimas;

c)

pranešimo data;

d)

grupės lygmens pertvarkymo institucijos pavadinimas;

e)

pertvarkymo institucijos pareiškimas, kad ji nepritaria grupės pertvarkymo schemai ar jos nesilaiko arba kad, jos manymu, jos jurisdikcijai priklausančio subjekto ar subjektų atveju yra tikslingi savarankiški pertvarkymo veiksmai ar priemonės;

f)

išsamūs argumentai dėl grupės pertvarkymo schemos elementų, kuriems pertvarkymo institucija nepritaria arba kurių nesilaiko, arba paaiškinimas, kodėl, jos manymu, tikslinga imtis savarankiškų pertvarkymo veiksmų ar priemonių;

g)

išsamus veiksmų ar priemonių, kurių imsis pertvarkymo institucija, įskaitant veiksmų laiką ir eiliškumą, aprašas.