Commerzbank, Deutsche Bank und die Sparkassen-Finanzgruppe haben ein Joint-Venture ins Leben gerufen, um verdächtige Geldflüsse über Institutsgrenzen hinweg früher identifizieren und Hinweise auf Betrugsfälle sowohl bei Firmen- als auch bei Privatkunden – so wörtlich „sicher, standardisiert und rechtskonform“ miteinander teilen zu können. Gegenüber der Deutschen Presse-Agentur sagte Bernd Spalt, Risikovorstand der Commerzbank: „Finanzkriminalität wird immer professioneller und macht nicht an Unternehmensgrenzen halt. Deshalb ist es richtig, dass wir hier enger zusammenarbeiten und unsere Erfahrungen und Fähigkeiten bündeln.“ Ziel sei es, Kundinnen und Kunden besser zu schützen „und neue Maßstäbe in der Betrugsprävention zu setzen“, betonte Dominik Hennen, seit 2023 Leiter Personal Banking bei der Deutschen Bank.
Erkenne ein Finanzinstitut etwa eine betrügerisch verwendete Kontoverbindung, ist es nun in der Lage, entsprechende Hinweise auf einer gemeinsamen Plattform anderen teilnehmenden Banken mitzuteilen. Technisch ist das Verfahren laut dpa-Bericht so aufgesetzt, dass die Beteiligten bestimmte Informationen abgleichen können, ohne dafür alle zugrunde liegenden Daten offenlegen zu müssen. Es ist geplant, die Teilnahme an der Plattform auch anderen Finanzinstituten zu öffnen. „Sicherheit im Zahlungsverkehr ist keine Frage des Wettbewerbs, sondern eine gemeinsame Verantwortung der Kreditwirtschaft“, sagte Joachim Schmalzl, Vorstandmitglied beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband.
Obwohl Institute verdächtige Geschäfte den Behörden mitteilen müssen, gilt Deutschland nach wie vor als Geldwäscheparadies. Eine Ursache dafür ist, dass viele Geldgeschäfte immer noch in bar getätigt werden.