Dr. Uta Zentes, LL.M. (Eur), RAin/Syndikus-RAin, und Charlotte Salathé, RAin

Geldwäschebeauftragter 2.0: Erweitertes Rollenverständnis unter der EU-AML-Verordnung

Das lange erwartete EU-Anti-Geldwäsche-Paket wurde im Juni 2024 final verabschiedet. Künftig setzt ein unionsweit einheitlich geltendes Single Rulebook den Rahmen für die Geldwäscheprävention. Gleichzeitig wird mit der AMLA eine neue europäische Aufsichtsbehörde geschaffen. Dies bringt eine neue Systematik für die deutsche Regulatorik, die bislang im Wesentlichen im Geldwäschegesetz verankert war. Geht es um die operative Umsetzung bei den Verpflichteten, sind der Compliance Manager auf Leitungsebene und der Geldwäschebeauftragte gefragt. Diese müssen ihre Expertise erweitern, denn die fachliche Zuständigkeit erstreckt sich über die klassische Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hinaus auf die Einhaltung von Finanzsanktionen.

I. Einleitung

Es ist vollbracht. Am 19.6.2024 wurden die finalen Fassungen der Anti-Geldwäsche Verordnung (AML-VO), der Sechsten EU-Anti-Geldwäscherichtlinie (AMLD6) sowie der Verordnung zur EU-Anti-Money Laundering Authority (AMLA-VO) im Amtsblatt der EU veröffentlicht. Damit fand ein knapp dreijähriger Überarbeitungsprozess seit der Veröffentlichung der ersten Entwürfe zum EU-Anti-Geldwäsche-Paket im Juni 2021 seinen Abschluss. Hintergrund des EU-Anti-Geldwäsche-Pakets waren größere Geldwäscheskandale bei grenzüberschreitend tätigen Kreditinstituten, aufgrund derer sich die EU-Kommission zum Handeln veranlasst sah. Auf Basis des im Mai 2020 vorgestellten Aktionsplans veröffentlichte die Kommission daher am 20.7.2021 ein Paket aus vier Gesetzgebungsvorschlägen. Durch ein Single Rulebook auf Unionsebene sollen bei der Geldwäscheprävention künftig europaweit einheitliche Standards gelten.