(1)

Unionin on varmistettava, että sen rahoitusjärjestelmän ja sisämarkkinoiden eheyttä ja moitteetonta toimintaa suojataan tuloksellisesti rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta. Direktiivissä (EU) 2015/849 säädetään sen vuoksi, että komissio yksilöi kolmannet maat, joiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmissä on strategisia puutteita, jotka muodostavat merkittävän uhan unionin rahoitusjärjestelmälle.

(2)

Komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2016/1675 (2) yksilöidään suuririskiset kolmannet maat, joilla on strategisia puutteita.

(3)

Kun otetaan huomioon kansainvälisen rahoitusjärjestelmän pitkälle menevä yhdentyminen, markkinatoimijoiden läheiset yhteydet, unioniin suuntautuvien ja unionista lähtevien rajat ylittävien liiketoimien suuri määrä sekä markkinoiden avoimuuden aste, on syytä katsoa, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvä uhka, joka kohdistuu kansainväliseen rahoitusjärjestelmään, on uhka myös unionin rahoitusjärjestelmälle.

(4)

Direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan 4 kohdan mukaan komissio ottaa suuririskisiä kolmansia maita yksilöidessään huomioon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alan kansainvälisten järjestöjen ja normeja hyväksyvien tahojen laatimat asiaankuuluvat arvioinnit tai raportit. Näihin kuuluvat rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) julkilausumat, FATF:n luettelo tehostetun seurannan piiriin kuuluvista lainkäyttöalueista (Jurisdictions under Increased Monitoring) ja FATF:n kansainvälisen yhteistyön tarkasteluryhmän raportit, jotka koskevat yksittäisten kolmansien maiden aiheuttamia riskejä.

(5)

Delegoidun asetuksen (EU) 2016/1675 viimeisimmän muutoksen jälkeen FATF on päivittänyt luetteloaan tehostetun seurannan piiriin kuuluvista lainkäyttöalueista. FATF päivitti 21.–23. kesäkuuta 2023 pidetyssä täysistunnossaan luetteloaan tehostetun seurannan piiriin kuuluvista lainkäyttöalueista lisäämällä siihen Kamerunin ja Vietnamin. Näiden muutosten vuoksi komissio on tehnyt arvioinnin suuririskisten kolmansien maiden yksilöimiseksi direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan mukaisesti.

(6)

Kamerun antoi kesäkuussa 2023 korkean tason poliittisen sitoumuksen tehdä yhteistyötä FATF:n ja FATF:n kaltaisen alueellisen elimen (FSRB) Groupe d’Action Contre le Blanchiment d’Argent en Afrique Centrale (GABAC) kanssa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmänsä vaikuttavuuden lisäämiseksi. Sen jälkeen, kun Kamerun hyväksyi keskinäisen arviointikertomuksensa lokakuussa 2021, se on edistynyt joissakin kyseisessä kertomuksessa suositelluista toimista lisäämällä rahanpesun selvittelykeskuksen resursseja ja vahvistamalla tutkinta- ja oikeusviranomaisten valmiuksia käsitellä tehokkaasti rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevia tapauksia. Kamerun pyrkii toteuttamaan FATF:n toimintasuunnitelman seuraavin keinoin: 1) yhdenmukaistamalla kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntastrategiat ja -politiikat kansallisen riskinarvioinnin tulosten kanssa ja seuraamalla niiden täytäntöönpanoa sekä osoittamalla, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa tehdään yhteistyötä ja koordinoidaan toimia toimivaltaisten viranomaisten välillä; 2) varmistamalla kansainvälistä yhteistyötä koskevien pyyntöjen riskiperusteinen priorisointi ja vastaamalla niihin tehokkaasti; 3) lisäämällä pankkien riskiperusteista valvontaa ja toteuttamalla pankkisektorin ulkopuolisten rahoituslaitosten ja nimettyjen rahoitusalan ulkopuolisten yritysten ja ammatinharjoittajien tuloksellista riskiperusteista valvontaa sekä tiedottamalla asianmukaisesti suuririskisiä rahoituslaitoksia ja nimettyjä rahoitusalan ulkopuolisia yrityksiä ja ammatinharjoittajia; 4) varmistamalla, että toimivaltaisilla viranomaisilla on oikea-aikainen pääsy oikeushenkilöiden tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia koskeviin riittäviin ja ajantasaisiin tietoihin, ja luomalla oikeushenkilöihin sovellettavan avoimuusvelvoitteiden rikkomisesta määrättäviä seuraamuksia koskevan järjestelmän; 5) tehostamalla rahanpesun selvittelykeskusten, raportoivien yhteisöjen ja toimivaltaisten viranomaisten välistä turvallista tietojenvaihtoa ja parantamalla tiedusteluraporttien jakamista toimivaltaisten viranomaisten operatiivisten tarpeiden tukemiseksi; 6) osoittamalla, että viranomaiset pystyvät suorittamaan monenlaisia rahanpesun tutkimustoimia ja nostamaan riskien mukaisia syytteitä rahanpesusta; 7) ottamalla käyttöön toimintaperiaatteet ja menettelyt rikoksen tuottaman hyödyn ja rikoksentekovälineiden takavarikoimiseksi ja menetetyksi tuomitsemiseksi sekä hallinnoimalla jäädytettyä, takavarikoitua ja menetetyksi tuomittua omaisuutta ja priorisoimalla varojen takavarikoinnin ja menetetyksi tuomitsemisen rajalla; 8) osoittamalla, että terrorismin rahoittamista koskevia tutkinta- ja syytetoimia toteutetaan riskiperusteisesti; ja 9) toteuttamalla tehokkaasti kohdennettuja talouspakotteita, joilla torjutaan terrorismin rahoitusta ja joukkotuhoaseiden leviämistä, ja soveltamalla riskiperusteista lähestymistapaa voittoa tavoittelemattomien järjestöjen valvontaan häiritsemättä voittoa tavoittelemattomien järjestöjen laillista toimintaa. Sitoutumisesta ja edistymisestä huolimatta Kamerun ei ole vielä täysin ratkaissut huolenaiheita, joiden vuoksi se lisättiin FATF:n luetteloon tehostetun seurannan piiriin kuuluvista lainkäyttöalueista. Tämän vuoksi Kamerunin olisi katsottava olevan direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu kolmas maa, jonka rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmässä on strategisia puutteita, jotka muodostavat merkittävän uhan unionin rahoitusjärjestelmälle.

(7)

Vietnam antoi kesäkuussa 2023 korkean tason poliittisen sitoumuksen tehdä yhteistyötä FATF:n ja oman maansa FSRB:n eli Aasian/Tyynenmeren rahanpesunvastaisen ryhmän (APG) kanssa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmänsä vahvistamiseksi. Sen jälkeen, kun Vietnam hyväksyi keskinäisen arviointikertomuksensa marraskuussa 2021, se on edistynyt joissakin kyseisessä kertomuksessa suositelluissa toimissa liittymällä Aasian ja Tyynenmeren Asset Recovery Inter-agency -verkostoon (ARIN) ja hyväksymällä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen sekä joukkotuhoaseiden leviämisen rahoituksen estämistä koskevan kansallisen toimintasuunnitelman. Vietnam pyrkii toteuttamaan FATF:n toimintasuunnitelman seuraavin keinoin: 1) lisäämällä riskien ymmärtämistä, kansallista koordinointia ja yhteistyötä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi; 2) tehostamalla kansainvälistä yhteistyötä; 3) toteuttamalla rahoituslaitosten ja nimettyjen rahoitusalan ulkopuolisten yritysten ja ammatinharjoittajien tuloksellista riskiperusteista valvontaa; 4) toteuttamalla toimia virtuaalivarojen ja virtuaalivaroihin liittyvien palvelujen tarjoamien sääntelemiseksi; 5) korjaamalla teknisten vaatimustenmukaisuuksien puutteita, mukaan lukien rahanpesurikoksia, terrorismin rahoitusta, asiakkaan tuntemisvelvollisuutta ja epäilyttäviä liiketoimia koskevien ilmoitusten osalta; 6) toteuttamalla tiedotustoimia yksityisen sektorin kanssa; 7) luomalla järjestelmän, joka antaa toimivaltaisille viranomaisille riittäviä, tarkkoja ja ajantasaisia tietoja tosiasiallisista omistajista ja edunsaajista; 8) varmistamalla rahanpesun selvittelykeskuksen riippumattomuus ja parantamalla rahoitustietojen analysoinnin ja jakelun laatua ja määrää; 9) priorisoimalla rinnakkaista talousrikostutkintaa ja osoittamalla, että rahanpesun tutkinta- ja syytetoimien määrä on kasvanut; ja 10) osoittamalla, että rahoituslaitoksia ja nimettyjä rahoitusalan ulkopuolisia yrityksiä ja ammatinharjoittajia valvotaan joukkotuhoaseiden leviämisen ja terrorismin rahoittamisen torjumista koskevien velvoitteiden osalta ja että viranomaiset tekevät yhteistyötä ja koordinoivat toimintaansa joukkotuhoaseiden leviämisen ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi. Sitoutumisesta ja edistymisestä huolimatta Vietnam ei ole vielä täysin ratkaissut huolenaiheita, joiden vuoksi se lisättiin FATF:n luetteloon tehostetun seurannan piiriin kuuluvista lainkäyttöalueista. Tämän vuoksi Vietnamin olisi katsottava olevan direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu kolmas maa, jonka rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmässä on strategisia puutteita, jotka muodostavat merkittävän uhan unionin rahoitusjärjestelmälle.

(8)

Tämän vuoksi komissio on päätynyt siihen, että Kamerun ja Vietnam olisi katsottava sellaisiksi kolmansien maiden lainkäyttöalueiksi, joiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmässä olevat strategiset puutteet ovat merkittävä uhka EU:n rahoitusjärjestelmälle. Kamerun ja Vietnam olisi sen vuoksi lisättävä delegoidun asetuksen (EU) 2016/1675 liitteessä olevassa I kohdassa olevaan taulukkoon.

(9)

Sen vuoksi delegoitua asetusta (EU) 2016/1675 olisi muutettava,