EUR-Lex El acceso al Derecho de la Unión Europea
Este documento es un extracto de la web EUR-Lex
Preventing money laundering by means of the financial system
Предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
Предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
Esta síntesis se ha archivado y no se actualizará. Vea 'Предотвратяване на злоупотребата с финансовата система с цел изпиране на пари и тероризъм' para obtener información actualizada sobre la materia.
Предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
РЕЗЮМЕ НА:
ОБОБЩЕНИЕ
КАКВО Е ДЕЙСТВИЕТО НА ДИРЕКТИВАТА?
ОСНОВНИ АСПЕКТИ
Освен за финансовия сектор, директивата се прилага и за определени нефинансови сектори, сред които адвокати, нотариуси, счетоводители, брокери на недвижими имоти, доставчици на хазартни услуги, доставчици на услуги за компании на доверително управление и дружества, и за всички доставчици на услуги, когато се извършват плащания в брой, надвишаващи 15 000 EUR.
Наред с други неща, от субектите, обхванати от директивата, се изисква да:
Директивата въвежда допълнителни изисквания и предпазни мерки („засилена комплексна проверка“) за ситуации, които крият по-голям риск от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, например търговия с кореспондентски банки, разположени извън ЕС.
ОТКОГА СЕ ПРИЛАГА ДИРЕКТИВАТА?
Тя влезе в сила на 15 декември 2005 г. Държавите от ЕС трябваше да я въведат в националното си законодателство до 15 декември 2007 г.
През юни 2015 г. ЕС прие Директива (EС) 2015/849. Тя отменя Директива 2005/60/EО, считано от 26 юни 2017 г.
ОБЩА ИНФОРМАЦИЯ
За допълнителна информация, вж.:
ОСНОВНИ ПОНЯТИЯ
* Действителен бенефициер: лицето/лицата, което/които в крайна сметка притежава/т или контролира/т клиента, от чието име се извършва транзакция; например в случай на дружество това е собственикът на достатъчен процент от акциите или правата на глас.
* Изпиране на пари: преобразуването чрез различни средства на приходите от престъпления в очевидно „чисти пари“, например чрез смяна на тяхната форма, чрез преместване на средства на място, където те биха будили по-малко подозрения.
* Финансиране на тероризъм: предоставянето или събирането на средства, използвани за извършване на което и да е от престъпленията, определени в Рамково решение 2002/475/ПВР на Съвета за борба с тероризма, например изготвяне на фалшиви административни документи и ръководене на терористична група.
АКТ
Директива 2005/60/EО на Европейския парламент и на Съвета от 26 октомври 2005 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризъм (OВ L 309, 25.11.2005 г., стр. 15—36)
Последващите изменения и допълнения на Директива 2005/60/EО са инкорпорирани в основния текст. Тази консолидирана версия е само за документална справка.
СВЪРЗАНИ АКТОВЕ
Директива 2006/70/EО на Комисията от 1 август 2006 година относно установяването на мерки за прилагане на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета по отношение на определението „видни политически личности“ и техническите критерии за процедурите по опростена проверка на клиентите и за изключения поради финансова дейност на случайна или много ограничена база (OВ L 214, 4.8.2006 г., стр. 29—34)
Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (ОВ L 141, 5.6.2015 г., стр. 73—117)
последно актуализация 02.02.2016